چگونه می توان از یک طرح پونزی استفاده کرد و از آن جلوگیری کرد

اگر ثبت نام شرکت ناقص یا غایب باشد ، یک پرچم قرمز است.

کلمه پونزی اکنون مترادف با کلاهبرداری ، به ویژه کلاهبرداری مالی است. سرمایه گذاران مهم آن امتیازات بسیار اساسی از پیشنهادات مالی را که دریافت می کنند یا در نظر می گیرند ، انجام می دهند.

طرح پونزی چیست؟یک طرح پونزی یک طرح سرمایه گذاری کلاهبرداری است که علاقه بالایی را ارائه می دهد اما با گرفتن سپرده سرمایه گذاران جدید برای پرداخت سرمایه گذاران قبلی ، این علاقه را می پردازد. یک طرح پونزی یک بازی از اعداد برای عاملان است. اگر سرمایه گذاران جدید بیشتری وجود داشته باشند ، این طرح همچنان ادامه دارد. یک طرح پونزی بسیار شبیه به یک طرح هرمی است. یک طرح هرمی شامل استخدام "سرمایه گذاران" جدید است. یک طرح پونزی همیشه غیرقانونی است و شامل فروش یک محصول یا خدمات است.

چگونه می توانید یک طرح پونزی را مشاهده کنید؟پیچیده است ؛طرح های پونزی که کلاهبرداری هستند ، همیشه به دنبال تقلید از آنچه قانونی است برای سردرگمی و فریب سرمایه گذاران است. چارلز پونزی را که از او نام پونزی آمده است ، بگیرید. چارلز برای طرح خود نامی نسبتاً رسمی داشت. وی آن را شرکت اوراق بهادار و مبادله یا Sec نامید. s. بنابراین بیایید در مورد دو پرچم قرمز بحرانی که باید به دنبال آن باشید صحبت کنیم.

1. ثبت نام ناقص
2. نگهبان
3. وعده های عجیب و غریب بازده سرمایه گذاری

ثبت نام ناقص

اگر ثبت نام شرکت ناقص یا غایب باشد ، یک پرچم قرمز است. کلیه سازمان هایی که با مردم تجارت می کنند ، باید ثبت نام معتبر و به روز داشته باشند. این نیاز برای هر شرکتی که محصولات یا خدمات مالی ارائه می دهد ضروری است. صرفاً ثبت نام کمیسیون امور شرکت (CAC) کافی نیست. من دو فعالیت مالی و نهاد نظارتی را که برای ثبت نام یا مجوز آنها برای ساده کردن این کار مجاز خواهم بود ، لیست خواهم کرد.

این شرکت به دنبال پذیرش سپرده و وام است: بانک مرکزی نیجریه (CBN)

این شرکت به دنبال ارائه یا درخواست محصولات سرمایه گذاری به عموم است: کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC).

اگر یک شرکت محصولات سرمایه گذاری عمومی را ارائه دهد ، آن سازمان باید SEC ثبت شود. به خاطر داشته باشید که یک شرکت همچنین نمی تواند به دنبال جمع آوری بودجه از مردم برای تأمین بودجه مشاغل خصوصی خود باشد. سرمایه گذار باید از هر نهاد که محصولات سرمایه گذاری را ارائه می دهد ، دو سؤال بپرسد.

1. آیا نهاد خدمات سرمایه گذاری را به درستی توسط SEC ثبت می کند؟
2. آیا طرح سرمایه گذاری توسط SEC مجاز است؟
3. متولی صندوق کیست؟

به عنوان مثال ، لطفاً به این دفترچه توسط چاپل هیل دنهام در صندوق اوراق قرضه خود در شکل 1 نگاه کنید. آنها فاش می کنند که صندوق اوراق قرضه آنها توسط Sec مجاز و ثبت شده در نیجریه است.

با هیچ سازمانی که توسط SEC ثبت نشده است سرمایه گذاری نکنید.

شکل 1.

ثبت نام SEC باعث ایجاد طول عمر یا طول عمر تجاری نمی شود ، اما به علفهای هرز ثبت نشده از تأمل شما کمک می کند.

این پیوندی است برای تأیید اینکه آیا هر سازمان SEC ثبت شده است یا خیر. https://sec. gov. ng/cmos/

در مورد جمع آوری جمعیت چطور؟

SEC در ازای سهام ، بدهی یا سایر ابزارهای سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری جمعیت را به عنوان جمع آوری وجوه از مردم از طریق پورتال آنلاین تعریف می کند. به گفته SEC ، فقط MSME هایی که حداقل دو سال یا کمتر در نیجریه گنجانیده شده اند ، اگر شریک فنی قوی داشته باشند می توانند از طریق پورتال سرمایه گذاری جمع کنند. بنابراین از شرکت برای گواهی CAC خود بخواهید و تأیید کنید که دو سال در تجارت بوده اند. همچنین توجه داشته باشید ، شرکت

تعاونی ها نیز؟

به خاطر داشته باشید که تعاونی ها ، از جمله تعاونی های چند منظوره ، تعاونی های کشاورزی و مصرف کننده ، از طریق مدیر تعاونی توسط فرماندار در سطح ایالتی مجوز می گیرند.

رابطه سرپرست

در حال حاضر قوانین SEC موظف است که کلیه طرح های جمعی ، از جمله وجوهی که توسط مدیران صندوق ثبت شده و نمونه کارها نگهداری می شود ، از جمله دستورات اختیاری و غیرقانونی ، رابطه حضانت را حفظ کنند. باز هم ، با هیچ مدیر بدون سرپرست سرمایه گذاری نکنید. این بدان معناست که مدیران صندوق نمی توانند حضانت وجوه مشتری را حفظ کنند اما باید آنها را با یک متولی حفظ کنند. شکل 2 را ببینید

شکل 2.

وعده های عجیب و غریب بازگشت

طرح های پونزی فقط در صورت دریافت سرمایه گذاران جدید می توانند زنده بمانند. برای اطمینان از ورود وجوه جدید ، طرح های پونزی نرخ بازده بسیار بالا و ظالمانه ای را ارائه می دهند. سوالی که می شنوم از شما می پرسد این است که چه نرخ بالایی است؟پاسخ این است که نرخ هایی را که به نرخ بدون ریسک نیجریه دریافت می کنید ، محک بزنید. در شکل 3 گزارش خلاصه اوراق بهادار دولت از بانک مرکزی نیجریه است.

شکل 3.

از شکل 3 ، اوراق بهادار فدرال نیجریه ، امن ترین در نیجریه ، کمترین خطر را با بازده از 1 ٪ تا 3 ٪ در سال برای وام کوتاه مدت ارائه می دهد. این بدان معناست که هر وام گیرنده در نیجریه برای وام گرفتن باید نرخ های بالاتر از 1-3 ٪ در سال را ارائه دهد ، اما چقدر؟20 ٪؟20 ٪ در ماه؟MBA Forex ، طرح معاملات ارز پونزی ، هر سه ماه 20 ٪ یا 1200 ٪ در سال ارائه می داد. این خیلی زیاد و مشکوک است. هر وام دهنده برای جلوگیری از ترک بودجه یا جذب وجوه به هر قیمتی ، که این یک پرچم قرمز است ، نرخ بالاتری را پرداخت می کند.

مراقب بهره به نقل از ماه باشد. این غیر معمول استاگر سود نقل شده بیش از ده نقطه پایه از نرخ FGN باشد ، باید سؤالاتی را ایجاد کند. شما باید بپرسید و به این سؤالات پاسخ دهید.

• چرا شرکت به این بد نیاز دارد؟
• چگونه رستگاری ها انجام می شود؟
• آیا تضمینی وجود دارد؟

سؤال کنید ، به صورت کتبی جواب دهید.

اطمینان حاصل کنید که هرگز در "سکوت" سرمایه گذاری نکرده اید ، تحقیقات خود را انجام دهید ، از اطراف بپرسید و بررسی ها را بصورت آنلاین بخوانید. مهمترین کلاهبرداری سرمایه گذاری در جهان توسط برنی مادوف ، که دارای یک شرکت سرمایه گذاری ثبت شده و SEC بود ، ادامه یافت. تنها هدیه این بود که وی در حالی که در یک کلاس دارایی بازده متغیر سرمایه گذاری می کرد ، بازده ثابت را پرداخت می کرد.