3 تصور غلط بزرگ در مورد بازار که می تواند به عنوان یک سرمایه گذار به شما آسیب برساند

سوء تفاهم در مورد چند مبنای بازار سهام و آنچه که تنوع واقعی به معنای واقعی آن می تواند شما را به اشتباهات بسیار گران قیمت سوق دهد.

سه کلمه ای با ارزش که می توانید به عنوان یک سرمایه گذار بگویید ، "من نمی دانم."اعتراف وقتی نمی دانید چیزی در پرسیدن سؤال ، جستجوی اطلاعات و یادگیری چیز جدید باز می شود. از آنجا ، شما می توانید خود را بهتر برای تصمیم گیری با کیفیت بالاتر قرار دهید.

اما به جای گفتن این سه کلمه کوچک ، سرمایه گذاران تمایل دارند که قربانی سه تصور غلط بزرگ شوند که برای سرمایه گذاری های آنها هزینه ای برای آنها دارد. در اینجا می دانید که در مورد آنچه که اغلب در مورد بورس سهام می آید ، می دانید ، بنابراین می توانید از انجام همان اشتباهات خودداری کنید.

تصور غلط: شما در S& P 500 سرمایه گذاری می کنید ، بنابراین متنوع هستید

راه دیگر برای قرار دادن این تصور غلط این است که شما فرض می کنید S& P یا Dow Jones بازار سهام است - و این طور نیست.

در امور مالی شخصی کیپلینگر مشترک شوید

یک سرمایه گذار باهوش و آگاه تر باشید.

برای خبرنامه های الکترونیکی رایگان Kiplinger ثبت نام کنید

سود و پیشرفت با بهترین توصیه های متخصص کیپلینگر در مورد سرمایه گذاری ، مالیات ، بازنشستگی ، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیماً به نامه الکترونیکی خود.

سود و پیشرفت با بهترین توصیه های متخصص کیپلینگر - مستقیم به ایمیل خود.

مطمئناً اگر تمام پول خود را در یک موقعیت سهام قرار دهید ، با سرمایه گذاری در S& P 500 متنوع تر هستید. اما شما فقط در یک بخش از بازار متنوع هستید. S& P 500 زیر 40 ٪ از کل بازار سهام جهانی را نشان می دهد.

تنوع واقعی برای کاهش ریسک سرمایه گذاری (در برگه جدید باز می شود) مهم است در حالی که به همان اندازه بازده می توانید از کل بازار بازگردید. چسبیدن به تنها S& P 500 می تواند شما را از دست بدهد. فقط به عنوان نمونه به بازده های 2000 تا 2009 نگاه کنید. بازده کل سالانه در طی این ده ه-0. 95 ٪ بود.

اما اگر به شاخص بازارهای نوظهور MSCI برای مدت مشابه نگاه کنید ، بازده کل سالانه 9. 78 ٪ بود. شما می توانستید رشد چشمگیری را از دست ندهید زیرا فکر می کردید با پرتاب پول به صندوق ای که S& P را ردیابی می کند ، "به اندازه کافی متنوع" هستید - و همچنین به دلیل عدم تنوع ، خطر بیشتری را به همراه داشتید.

در این دهه ، این خطر عدم تعصب به عنوان بازده 0 ٪ مجازی به مدت 10 سال نشان داد. من فقط این همه را نمی گویم تا S& P بد به نظر برسد ، و همچنین این نکته وجود ندارد که سرمایه گذاری در این شاخص به طور کلی چیز بدی است. این می تواند بخش خوبی از نمونه کارها شما ایجاد کند ، و این غذای واقعی در اینجا است. S& P 500 به تنهایی متنوع نیست.

در واقع ، اگر به 2009 تا 2019 نگاه کنید ، تصویری متفاوت می گیرید. در طی آن دوره زمانی ، بازده سالانه شاخص 9. 7 ٪ بود در حالی که شاخص هایی مانند بازارهای نوظهور MSCI نیز کرایه ای نداشتند و بیش از 5 ٪ بازگشت. باز هم ، من قصد ندارم S& P 500 را انتخاب کنم - من از آن به عنوان مثال اصلی خود در اینجا استفاده می کنم زیرا این همان چیزی است که بیشتر آمریکایی ها به آن اشاره می کنند اگر ما شروع به صحبت در مورد "بازار" کنیم.

این همان چیزی است که عدم تنوع در هر جهت می تواند در یک دهه کل به نمونه کارها شما انجام دهد. و اگر می خواهید ثروت خود را ایجاد کنید ، باید از نظر دهه ها ، نه فقط ماه ها یا حتی سالها فکر کنید. برای تنظیم نمونه کارها خود به تصویر بزرگ فکر کنید ، بنابراین می توانید یک برنامه سرمایه گذاری بسازید که با گذشت زمان عملکرد را در نظر بگیرد و شما را به درستی متنوع کند تا در برابر برخی از خطرات سرمایه گذاری برای 30 تا 40 سال که احتمالاً سرمایه گذاری خواهید کرد ، محافظت کنید.

تصور غلط: شما در بازار سرمایه گذاری می کنید - بنابراین هر کاری که "بازار" انجام می دهد همان کاری است که نمونه کارها شما انجام می دهد

استفاده از کلماتی مانند "بازار" واقعاً مبهم است و در واقع مشخص نمی کند که در مورد چه چیزی صحبت می کنید ... زیرا یک بازار سهام وجود دارد. و یک بازار اوراق قرضه وجود دارد. و بازارهای دیگری نیز وجود دارد.

هدف از ایجاد نمونه کارها متناسب با نیازهای شما و تحمل ریسک شما (در برگه جدید باز می شود) این است که تعادل مناسب بین سهام و اوراق قرضه و بخش های بازار داشته باشید. اوراق قرضه ، به طور کلی ، احتمالاً دقیقاً همان کار "بازار سهام" را انجام نمی دهند. تخصیص دارایی خاص شما و نحوه تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود ممکن است باعث شود عملکرد بسیار متفاوت از یک چوب اندازه گیری عمومی مانند S& P 500 باشد.

خط پایین؟شما نمی دانید که نمونه کارها شما تا زمانی که به نمونه کارها خود نگاه کنید ، چه کاری انجام می دهد. این تصور غلط معمولاً برای افرادی که اخبار مالی زیادی را تماشا می کنند یا می خوانند ، شروع می شود ، که تمایل به آخرین مکانی است که می خواهید بروید تا بفهمید با سرمایه گذاری های خاص شما چه اتفاقی می افتد.

از تعمیم در مورد عملکرد فعلی بازار و پیش بینی های مربوط به آنچه در آینده می تواند اتفاق بیفتد ، احتیاط کنید. آنها می توانند شما را به تصمیم گیری های آگاهانه در مورد نمونه کارها خود سوق دهند که می توانید به راحتی با تنظیم سر و صدا از آن جلوگیری کنید.

تصور غلط: نمونه کارها شما در طی 2 سال گذشته بدتر از شخص دیگری بود ، بنابراین باید خود را تغییر دهید

طی دو سال گذشته ، سهام رشد بزرگ واقعاً خوب عمل کرده است. سهام با ارزش کوچک به خوبی انجام نشده است. بنابراین ، اگر یک نمونه کارها با سهام با ارزش کوچکتر از سهام رشد دارید ، نمونه کارها شما احتمالاً در آن دوره زمانی بازار را تحت تأثیر قرار داده است.

اگر شما در حال مقایسه دو پرتفوی هستید و یکی از ارزش های کوچک بیشتری برخوردار است و دیگری رشد زیادی دارد - و این فقط یک نمونه است ، می توانید هر دو کلاس دارایی را مقایسه کنید - اشتباه این است که بگوییم ، "زیرا مال من این کار را نکردو همچنین در طی این دو سال به همین ترتیب ، من باید تنظیمات انجام دهم و همان بازده هایی را که به همین ترتیب و به دست آورد ، تعقیب کنم. "

چرا؟زیرا هر دوره دو ساله یک استراتژی سرمایه گذاری را ایجاد نمی کند یا آن را نمی شکند. اما تعقیب این بازده ها می تواند. این کمی شبیه به تلاش برای تغییر خطوط در ترافیک است. تا زمانی که متوجه شوید خط کنار شما سریعتر از شما حرکت می کند و در آنجا مانور می دهید ، متوقف می شود - و حدس بزنید که اکنون کدام خط حرکت می کند؟کسی که تازه گذاشتی

اینگونه است که سرمایه گذاران متوسط در بازار از دست می دهند (در برگه جدید باز می شود). تا زمانی که آنها یک کلاس دارایی دیگر را نسبت به آنچه که در آن سرمایه گذاری می کنند ، به خوبی انجام می دهند ، به احتمال زیاد روند صعودی را از دست داده اند و در زمان تنظیم نمونه کارها خود ، ریسک گسترده ای از این بخش بازار را دارند که عملکرد ضعیفی دارند. آنها همچنین خطر را برای رها کردن استراتژی خود درست قبل از دارایی هایی که برای شروع به افزایش ارزش شروع شده اند ، رها می کنند!

شما نه تنها باید درک کنید که چگونه سرمایه گذاری کرده اید (در برگه جدید باز می شود) (چه کلاس های دارایی و چه درصدی) ، بلکه باید عملکرد تاریخی ، بلند مدت و 10 ساله آن کلاس های دارایی را نیز در نظر بگیرید. گرفتن یک قطعه نازک از هر دوره دو تا پنج ساله به شما اطلاعات کافی برای تصمیم گیری های مهم نمی دهد- مانند اینکه در تلاش برای تعقیب بازده ، سبد خود را در جهت دیگری تغییر دهید.

شما باید استراتژی خود را بر اساس آنچه برای طولانی مدت به آن اعتقاد دارید تنظیم کنید و برای طولانی مدت آن دوره را بمانید.