سرمایه گذاری غیرفعال در مقابل سرمایه گذاری فعال - راهنمای قطعی نیوزلند

سرمایه گذاران نیوزیلندی شروع به این سوال کرده اند که آیا "منفعل" یا "فعال" بهترین رویکرد برای نیازهای آنها در سال های اخیر است. تا زمان راه اندازی Simplicity، اکثر طرح های KiwiSaver به طور فعال مدیریت می شدند. با این حال، افزایش بازیگران منفعل منجر به این شده است که نشریات مختلف سرمایه گذاری به بخشی از بحث سرمایه گذاری «فعال در مقابل منفعل» مانند این مقاله Stuff و این انتشارات مرجع بازارهای مالی تبدیل شوند.

• سرمایه گذاری های فعال، صندوق هایی هستند که توسط مدیران سرمایه گذاری اداره می شوند که سعی می کنند در طول زمان از یک شاخص مانند S& P 500 یا NZX50 بهتر عمل کنند. برای انجام این کار، مدیران صندوق به طور فعال سهام را خرید و فروش می کنند که هزینه های اداره چنین صندوقی را افزایش می دهد. خلاصه مورد اعتماد Fool. com یک راهنمای مفید برای کمک به درک بیشتر شما است. نمونه هایی از مدیران فعال عبارتند از Milford Asset Management، Booster و Pie Funds.
• از سوی دیگر، سرمایه گذاری های غیرفعال، به جای انتخاب سهام بر اساس انتخاب مدیر صندوق، برای مطابقت با یک شاخص خاص، به عنوان مثال S& P/NZX 20، سرمایه گذاری می کنند. یک صندوق شاخص می تواند در کوتاه مدت و بلندمدت از یک صندوق فعال بهتر عمل کند. به عنوان مثال می توان به Simplicity، Keel Wealth و Smartshares اشاره کرد. راهنمای ما برای شاخص سازی وجوه دارای جزئیات بیشتری است.
• سرمایه گذاری فعال همچنین به معنای خرید سهام با استفاده از یک پلت فرم DIY مانند Sharesies، Hatch یا Stake است. چنین فعالیتی در راهنمای ما پوشش داده نمی شود زیرا ما بر وجوه مدیریت شده تمرکز می کنیم - راهنمای ما برای سرمایه گذاری در سهام محل خوبی برای شروع است.
• در حالی که استراتژی های سرمایه گذاری غیرفعال و فعال هر دو دارای مزایا و معایب منحصربه فردی هستند، کارمزد پایینی که توسط محصولات سرمایه گذاری غیرفعال دریافت می شود، در سال های اخیر شاهد رشد محصولات شاخص و ETF بوده است.
• از سوی دیگر، پس از در نظر گرفتن کارمزدها، وجوهی که به طور فعال مدیریت می شوند، تمایل دارند که نسبت به همتایان منفعل خود عملکرد ضعیفی داشته باشند.
• بر اساس تحقیقات مورنینگ استار، در سطح جهانی، پول بیشتری به صندوق های مدیریت منفعلانه می رود.

• تفاوت بین سرمایه گذاری غیرفعال و فعال چیست؟
• بهترین - سرمایه گذاری غیرفعال یا فعال چیست؟
• KiwiSaver محبوب فعال و غیرفعال و وجوه مدیریت شده
• سوالات متداول

کریستوفر والش، بنیانگذار مانی هاب، نظرات خود را در مورد سرمایه گذاری فعال در مقابل سرمایه گذاری غیرفعال به اشتراک می گذارد

"سردرگمی مداوم در مورد رویکردهای سرمایه گذاری در وجوه فعال و شاخص (منفعل) وجود دارد. با این حال ، این پیچیده نیست - شما می توانید با انتخاب هر دو صندوق فعال و غیرفعال یک سرمایه گذار مسئول باشید. علاوه برهم کوتاه مدت و هم بلند مدت ".

"اگر در بسیاری از صندوق های شاخص سرمایه گذاری کنید ، در معرض بازارهای محلی و جهانی قرار دارید. با این حال ، این خطر از دست دادن فرصت هایی را که یک مدیر صندوق فعال مدیریت شده ممکن است در آن مشاهده کند و سرمایه گذاری کند ، در معرض خطر قرار می دهد. به عنوان مثال ، یک مدیر صندوق ممکن است در آن سرمایه گذاری کندMainfreight بعدی ، اپل یا Xero با 1 دلار و می بینید که هلدینگ شما 100 برابر بالا می رود. به نظر نمی رسد که بودجه منفعل به شرکتهای کوچک درپوش متمرکز شود ، بنابراین معمولاً فرصتی برای بهره مندی از چنین صعودی وجود ندارد. به همین دلیل تنوع سازی استمی تواند ارزشمند باشد ".

"با این حال شما تصمیم به سرمایه گذاری دارید ، من پیشنهاد می کنم این راهنما را با دقت بخوانید و گزینه های خود را از نزدیک در نظر بگیرید. هرگز برای سرمایه گذاری در یک صندوق فعال یا منفعل ارزان تر یا شفاف تر نبوده است."

سلب مسئولیت:این لیست مشاوره مالی نیستو وجوه ذکر شده در زیر بر اساس عملکرد کوتاه مدت ، هزینه ها ، ساختار و در صورت امکان عملکرد طولانی مدت آنها گنجانده شده است.راهنمای ما از نظر ماهیت روزنامه نگاری است و ما با هدف به اشتراک گذاری ایده ها برای کمک به خوانندگان در تحقیقات خود ، در لیست کوتاه خود ایستاده ایمبشرهیچ "بهترین صندوق فعال" ، "بهترین صندوق منفعل" یا "بهترین (بهترین) صندوق" وجود ندارد - این فقط یک تمرین برای افزایش آگاهی در مورد مزایای مختلف سرمایه گذاری های فعال و غیرفعال است.

افشای تبلیغات: ما وجوه زیر را بر اساس شایستگی درج می کنیم ، اگرچه ممکن است ما با مدیران سرمایه گذاری نوآورانه و پیشرو در بازار برای ارتقاء عمومی ترتیبات تجاری داشته باشیم. خط مشی تبلیغات ما جزئیات بیشتری دارد.ما برای کلیه اطلاعات بازده صندوق به داده های Moingstar اعتماد می کنیم.