سرمایه گذاری ، محافظت ، حدس و گمان - تفاوت چیست؟

خط بین سرمایه گذاری ، پرچین و حدس و گمان گاهی اوقات نازک و حتی مبهم است. تمایز بین آنها و درک پیامدهای آنها می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود در پیگیری کمک کند.

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری عمل تخصیص پول شما به دارایی (معمولاً سهام ، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های جایگزین) با هدف تولید بازده مالی از طریق سود سرمایه و/یا درآمد است. این یک ابتکار بلند مدت است که نیاز به برنامه ریزی دقیق ، نظارت و تنظیم دارد.

از نظر مهم ، سرمایه گذاری تقریباً بیشتر از انتخاب دارایی های مناسب برای سرمایه گذاری است. این در مورد درک وضعیت شخصی و مالی شما و ایجاد برنامه ای بر اساس فرضیات واقع گرایانه برای تحقق اهداف مالی بلند مدت خاص است. این شامل شناسایی دارایی بهینه و تخصیص منطقه ای برای ساختن یک نمونه کارها کارآمد و انتخاب سرمایه گذاری های متنوع است که دارای مشخصات مناسب و بازده مورد انتظار برای دستیابی به این طرح است. این در مورد درک و پذیرش خطرات است. سرمایه گذاری همچنین مستلزم حذف هرگونه احساسات از این فرآیند و عدم اجازه سر و صدای کوتاه مدت قضاوت شما است. سرانجام ، این امر به طور مرتب در حال نظارت و تعادل مجدد نمونه کارها برای ماندن در مسیر است ، و همچنین تنظیم برنامه باید شرایط بازار را تنظیم کند یا وضعیت شما به میزان قابل توجهی تغییر کند.

سرمایه گذاری نیاز به برنامه ریزی و اجرای دارد

منبع: مدیریت سرمایه گذاری Manulife. فقط برای اهداف مصور.

سرمایه گذاری می تواند در بیشتر زندگی ما نقش مهمی ایفا کند ، اما همچنین برای ساختن استراتژی مناسب و نظارت بر آن ، به زمان و تخصص-حتی برای استراتژی های خرید و نگهدارنده-نیاز دارد.

یک مشاور می تواند به شما در سرمایه گذاری کمک کند.

محافظت از چه چیزی؟

محافظت از ابزارهای مالی خاص است که اغلب پیچیده تر هستند - به عنوان مثال ، گزینه ها ، جلو ، آینده و مبادله - برای کاهش یا حتی از بین بردن انواع خاصی از خطرات ناشی از سرمایه گذاری در سهام و بازارهای اوراق قرضه. یک استراتژی پرچین برای کاهش یک یا چند خطرات موجود در نمونه کارها در نظر گرفته شده است. بنابراین ، آن را به عنوان یک مکمل برای یک استراتژی سرمایه گذاری موجود (که برای تولید بازده در نظر گرفته شده است) عمل می کند. ریسک ارزی ، ریسک نرخ بهره و خطر پیش فرض نمونه هایی از برخی خطرات است که می توانند با استفاده صحیح از ابزارهای پرچین از بین بروند.

این مهم است که بدانید پرچین ها به جای تولید بازده ، به منظور کاهش خطرات خاص طراحی شده اند. به همین دلیل ، آنها می توانند منجر به افزایش یا ضرر شوند. به عنوان مثال ، یک پرچین ارز موفقیت آمیز برای یک سرمایه گذار کانادایی با قرار گرفتن در معرض شاخص S& P 500 در سال 2021 0. 68 ٪ به دست آورد اما در سال 2020 0. 53 ٪ از دست داد. به عبارت دیگر ، این سرمایه گذار سود از پرچین ایجاد می کند2021 اما ضرر در سال 2020. با این حال ، در هر دو سال ، خطر سرمایه گذاران (به طور خاص ، ریسک ارز) با آن کاهش یافته است.

پرچین ارز موفقیت آمیز تأثیر حرکات ارزی را از بین می برد ، هم در صعود و هم در روند نزولی

بازپرداخت سالانه شاخص های محافظت شده و بدون نقص S& P 500 (٪)

منبع: مدیریت سرمایه گذاری Manulife ، Macrobond. شاخص های ذکر شده معیارهای گسترده ای برای عملکرد سرمایه گذاری در مناطق ، بخش ها یا کلاس های مربوطه خود پذیرفته شده و نمایانگر اوراق بهادار سرمایه گذاری غیر مدیریت شده است.

نکته مهم: اجرای استراتژی های محافظت از سهام بسیار پیچیده تر از سهام معاملاتی است. به همین دلیل ، بسیاری از ابزارهای حصارکشی فقط برای پیشرفته ترین سرمایه گذاران ، عمدتاً نهادها در دسترس هستند. در حالی که استراتژی هایی وجود دارد که توسط متخصصان سرمایه گذاری با پرچین های مختلف تعبیه شده اداره می شوند ، تجزیه و تحلیل روش های اساسی مهم است تا اطمینان حاصل کنید که استراتژی هایی را انتخاب می کنید که متناسب با نیازهای شما باشد.

یک مشاور می تواند به شما در شناسایی خطرات موجود در معرض آن کمک کند و آیا و چگونه می توان آنها را از بین برد.

چه گمانه زنی می کند؟

حدس و گمان عمل تعامل با بازارهای مالی با یک هدف در ذهن است: تولید سودهای کوتاه مدت. نادیده گرفتن خطرات - گاهی اوقات بزرگ - در حالی که تعقیب بازده فوق العاده ای ، دلالان دلیل اصلی این هستند که "قمار" و "شرط بندی" دو کلمه ای هستند که اغلب با بازارهای مالی در ارتباط هستند و اغلب با سرمایه گذاری آمیخته می شوند.

دلالان تمایل دارند که بیشتر تجارت کنند و سعی در زمان بازار داشته باشند. در ضمن ، هر رویداد تصمیم و بازار می تواند آشکار به نظر برسد ، اما در واقعیت ، بازارهای مالی غیرقابل پیش بینی هستند و تلاش برای زمان آن ثابت شده است که در طولانی مدت همه موفقیت آمیز است. به عنوان مثال ، 2021 سال خوبی برای سهام بود - با بازگشت شاخص S& P 500 بیش از 25 ٪ - و وسوسه فروش در آن دوره عالی واقعی بود زیرا قیمت ها و ارزیابی ها بالاتر و بالاتر می رفت. با این حال ، این شاخص در تمام سال قوی باقی مانده است ، و یک دلال از دست رفته تنها پنج روز از سال ، بیش از 10 ٪ در جدول باقی مانده است.

ارزش ماندگاری سرمایه گذاری - S & P 500 شاخص قیمت

2021 نمایه بازگشت تحت سناریوهای مختلف

منبع: مدیریت سرمایه گذاری Manulife ، استراتژی بازارهای سرمایه ، بلومبرگ ، از 31 دسامبر 2021

دلالان همچنین تمایل دارند بر اساس عقاید دیگران تصمیم گیری کنند ، که ممکن است منجر به تصمیمات منطقی به عنوان تعقیب دستاوردهای سریع و ترس از از دست رفتن نشود ، باعث تحریک پذیری می شود. علاوه بر این ، با افزایش محتوای مالی در انجمن ها و سیستم عامل های رسانه های اجتماعی ، سرمایه گذاران باید بیشتر از همیشه مراقب باشند ، زیرا حدس و گمان می تواند از تناسب خارج شود. به عنوان مثال ، در سال 2021 ، معاملات سوداگرانه عناوینی را ایجاد کرد زیرا انجمن های آنلاین که به اصطلاح "سهام Meme" به آن رسیدند ، چنان کشش را به دست آوردند که حتی برای بازار گسترده ریسک شد و بسیاری از کارگزاری ها مجبور بودند تجارت در آن سهام را محدود کنند.

یک مشاور محتاطانه به شما کمک نمی کند که حدس بزنید اما می تواند به افزایش آگاهی کمک کند.

1 Henriksson ، Roy D. "زمان بندی بازار و عملکرد صندوق متقابل: یک تحقیق تجربی."مجله تجارت 57 ، شماره. 1 (1984): 73-96. http://www.jstor.org/stable/2352889.

سرمایه گذاری شامل خطرات ، از جمله از دست دادن بالقوه اصلی است. بازارهای مالی بی ثبات هستند و در پاسخ به تحولات شرکت ، صنعت ، سیاسی ، نظارتی ، بازار یا اقتصادی می توانند به میزان قابل توجهی نوسان کنند. اطلاعات ارائه شده ، مناسب بودن ، اهداف سرمایه گذاری ، وضعیت مالی یا نیازهای خاص هر شخص خاص را در نظر نمی گیرد.

تمام نمای کلی و تفسیر در نظر گرفته شده است که از نظر ماهیت و علاقه فعلی است. در حالی که مفید است ، این نمای کلی جایگزینی برای مالیات حرفه ای ، سرمایه گذاری یا مشاوره حقوقی نیست. مشتریان و چشم انداز باید برای وضعیت خاص خود به دنبال مشاوره حرفه ای باشند. نه مدیریت سرمایه گذاری Manulife و نه هیچ یک از شرکت های وابسته یا نمایندگان ما (به طور جمعی مدیریت سرمایه گذاری Manulife) در حال ارائه مالیات ، سرمایه گذاری یا مشاوره حقوقی نیستند.

این ماده برای استفاده انحصاری از گیرندگان در حوزه های قضایی که مجاز به دریافت مطالب طبق قانون قابل اجرا هستند ، در نظر گرفته شده است. نظرات بیان شده نظرات نویسنده (ها) است و بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر است. تیم های سرمایه گذاری ما ممکن است دیدگاه های مختلفی داشته باشند و تصمیمات مختلف سرمایه گذاری را اتخاذ کنند. این نظرات ممکن است لزوماً منعکس کننده نظرات مدیریت سرمایه گذاری Manulife نباشد. اطلاعات و/یا تجزیه و تحلیل موجود در این ماده از منابعی که معتقدند قابل اعتماد هستند ، گردآوری شده یا به آنها رسیده است ، اما مدیریت سرمایه گذاری Manulife هیچ گونه نمایشی در مورد صحت ، صحت ، سودمندی یا کامل بودن آنها ایجاد نمی کند و مسئولیت آن را برای هیچ یک از آنها نمی پذیردضرر ناشی از استفاده از اطلاعات و/یا تجزیه و تحلیل موجود. اطلاعات موجود در این ماده ممکن است حاوی پیش بینی ها یا سایر بیانیه های آینده نگر در مورد وقایع آینده ، اهداف ، نظم و انضباط مدیریت یا انتظارات دیگر باشد و فقط از تاریخ ذکر شده در جریان است. اطلاعات موجود در این سند ، از جمله بیانیه های مربوط به روند بازار مالی ، براساس شرایط فعلی بازار است که نوسان خواهد داشت و ممکن است توسط رویدادهای بعدی بازار یا به دلایل دیگر از بین برود. مدیریت سرمایه گذاری Manulife مسئولیت به روزرسانی چنین اطلاعاتی را رد می کند.

مدیریت سرمایه گذاری Manulife هیچ مسئولیتی یا مسئولیت هرگونه ضرر مستقیم یا غیرمستقیم یا خسارت یا هر نتیجه دیگری از هر شخصی را که عمل می کند یا با اعتماد به اطلاعات موجود در اینجا عمل نمی کند ، بر عهده نمی گیرد. این ماده صرفاً برای اهداف اطلاعاتی تهیه شده است ، توصیه ، مشاوره حرفه ای ، پیشنهاد یا دعوت از طرف یا از طرف مدیریت سرمایه گذاری Manulife به هر شخص برای خرید یا فروش هرگونه امنیت یا اتخاذ هرگونه رویکرد سرمایه گذاری را تشکیل نمی دهد ، و هیچ نشانه ای نیست. قصد تجارت در هر صندوق یا حساب کاربری توسط مدیریت سرمایه گذاری Manulife. هیچ استراتژی سرمایه گذاری یا تکنیک مدیریت ریسک نمی تواند بازده یا از بین بردن ریسک در هر محیط بازار را تضمین کند. تنوع یا تخصیص دارایی ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر خطر ضرر در هر بازار محافظت می کند. مگر در مواردی که مشخص نشده باشد ، تمام داده ها از مدیریت سرمایه گذاری Manulife تهیه می شوند. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند.

یک بحران بهداشتی گسترده مانند یک بیماری همه گیر جهانی می تواند باعث نوسانات قابل توجهی در بازار ، تعلیق و تعلیق معاملات مبادله شود و بر عملکرد نمونه کارها تأثیر بگذارد. به عنوان مثال ، بیماری رمان Coronavirus (COVID-19) منجر به اختلال قابل توجهی در فعالیت های تجاری جهانی شده است. تأثیر یک بحران بهداشتی و سایر بیماری های همه گیر و همه گیر که ممکن است در آینده بوجود بیاید می تواند بر اقتصاد جهانی تأثیر بگذارد از روشهایی که لزوماً در حال حاضر نمی توان پیش بینی کرد. یک بحران بهداشتی ممکن است سایر خطرات سیاسی ، اجتماعی و اقتصادی موجود را تشدید کند. هرگونه تأثیر چنین تأثیرگذاری می تواند بر عملکرد نمونه کارها تأثیر بگذارد و در نتیجه باعث از بین رفتن سرمایه گذاری شما شود.

مدیریت سرمایه گذاری Manulife

مدیریت سرمایه گذاری Manulife مارک جهانی برای بخش جهانی ثروت و مدیریت دارایی شرکت مالی Manulife است. ما بیش از یک قرن از مباشرت مالی و منابع کامل شرکت مادر خود را برای خدمت به افراد ، موسسات و اعضای برنامه بازنشستگی در سراسر جهان ترسیم می کنیم. با مقر در تورنتو ، توانایی های پیشرو ما در بازارهای دولتی و خصوصی توسط یک ردپای سرمایه گذاری که شامل 18 جغرافیا است ، تقویت می شود. ما این قابلیت ها را با دسترسی به شبکه ای از مدیران دارایی غیرمجاز از سراسر جهان تکمیل می کنیم. ما متعهد هستیم که با مسئولیت پذیری در سراسر مشاغل خود سرمایه گذاری کنیم. ما چارچوبهای نوآورانه جهانی را برای سرمایه گذاری پایدار توسعه می دهیم ، به طور مشترک با شرکت ها در اوراق بهادار اوراق بهادار خود درگیر می شویم و استاندارد بالایی از مباشرت را در جایی که دارایی خود را در اختیار داشته و دارایی های خود را حفظ می کنیم ، حفظ می کنیم و ما به حمایت از بهزیستی مالی از طریق برنامه های بازنشستگی در محل کار خود اعتقاد داریم. امروز ، حامیان مالی در سراسر جهان به مدیریت برنامه بازنشستگی و تخصص سرمایه گذاری ما متکی هستند تا به کارمندان خود کمک کنند تا برای بازنشستگی بهتر برنامه ریزی ، پس انداز و زندگی کنند.

این مطالب مورد بررسی قرار نگرفته است ، با هیچ اوراق بهادار یا سایر مقامات نظارتی ثبت نشده است ، و در صورت لزوم ممکن است توسط نهادهای مانولیف زیر در حوزه های قضایی مربوطه توزیع شود.

Manulife ، مدیریت سرمایه گذاری Manulife ، طراحی M و مدیریت سرمایه گذاری Manulife و طراحی M Manulife علائم تجاری شرکت بیمه عمر تولید کنندگان است و توسط آن و توسط شرکت های وابسته به آن تحت مجوز استفاده می شود.