blockchain و آینده تحریم ها

عدم تمرکز هرگز قرار نبود بخشی از جنگ باشد. اما حمله به اوکراین به عنوان اولین درگیری بزرگ مرزی در دوره رمزنگاری در حال آشکار شدن است. این امر تأثیرات مادی بر اثربخشی تحریم ها امروز و ایجاد سؤالات مهم در مورد اینکه آیا ابزارهای مالی در حال ظهور می توانند به گونه ای طراحی شوند که قدرت تحریم های آینده را بهبود بخشد.

در این قطعه کوتاه ، ما به دو ابزار مالی غیرمتمرکز - ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) و ارزهای رمزنگاری می پردازیم - برای درک اینکه وجود آنها چگونه بر روند تحریم ها تأثیر گذاشته است ، چگونه ممکن است این روند را تحت تأثیر قرار دهند ، در صورت استقرار کامل در آینده ، واین به چه معنی است که روند طراحی به جلو پیش می رود.

پیام اساسی این است که blockchain منجر به توسعه سازهای جدید شده است که می توانند امور مالی را دموکراتیک کنند و آن را فراگیرتر کنند. اما همیشه بازیگران سرکش وجود خواهند داشت. بسیاری از آنها قبلاً برای فرار از مالیات ، پرداخت محصولات غیرقانونی و پول شسته شده ، ارزهای رمزنگاری شده را به دست آورده اند. اگر بخواهیم زیرساخت های مالی جدیدی بسازیم که انعطاف پذیر و پایدار باشد و منعکس کننده منافع جامعه جهانی باشد ، باید مکانیسم هایی را در بر بگیرد که در صورت لزوم امکان بازگرداندن را فراهم می کند.

1. اثر سریع: اگر واسطه های تنظیم شده حذف شوند ، چگونه بازیگران سرکش را نظم می دهید؟

بحث دیرینه در امور مالی غیر متمرکز در مورد اهمیت انتقال ارزش بدون پیش فرض به روابط بانکی خبرنگار موجود بوده است. این جذاب است زیرا روند موجود گران ، کند و به خصوص فراگیر نیست. شبکه های blockchain به اعضا اجازه می دهند تا ارزش را به روشی منتقل کنند که توسط واسطه ای مانند Swift سانسور نشود زیرا هیچ واسطه ای وجود ندارد. این برای بسیاری از کاربران سیستم مالی جذاب است زیرا مشکلات شبکه های خبرنگار امروزی را دور می زند.

اما این سیستم همکار به همسالان کارآمدتر در وضعیت یک بازیگر سرکش مشکل ساز است. این امر به این دلیل است که اگر چنین بازیگری با استفاده از cryptocurrency پرداختی انجام داده باشد ، تنها راه رهگیری آن از طریق مبادلات است که وجوه وارد سیستم می شوند و از سیستم خارج می شوند. و حتی پس از آن ، فقط در صورتی کار می کند که آدرس کیف پول قابل اعتماد به یک نهاد مجازات باشد ، که در بهترین شرایط پیچیده است.

حذف بانکهای هدفمند روسی از شبکه Swift عناوین جهانی را ایجاد کرده است ، اگرچه اثربخشی آن مورد سؤال قرار گرفته است. این امر به این دلیل است که در حالی که سوئیفت کانال اصلی مؤسسات مالی برای تبادل پیام های معتبر است ، این تنها کانال نیست. بسیاری از بانک ها ، بیشتر در اقتصادهای نوظهور وجود دارند که عضو Swift نیستند. آنها هنوز هم قادر به معامله هستند ، هرچند با استفاده از روش های گران قیمت و کندتر.

اهمیت محدودیت های شبکه این است که آنها تحریم ها را تکمیل می کنند. تحریم ها کار واقعی بازیگران را از انجام کار با نهادهای هدفمند روسی انجام می دهند ، در حالی که محدودیت های شبکه انجام این کار را دشوارتر می کند. در قسمت های گذشته حذف - مانند ایران در سال 2012 - این ترکیب تحریم ها و محدودیت های شبکه بود که منجر به از دست دادن نیمی از درآمد صادرات نفت و 30 ٪ از تجارت خارجی آن شد.

سؤال آینده این است - در غیاب شبکه های متمرکز مانند سوئیفت ، اهرم های ما برای حمایت از تحریم ها علیه بازیگران سرکش چیست؟یک زیرساخت های انعطاف پذیر باید این قابلیت را داشته باشند. برخی از تنظیم کننده ها مانند ECB اکنون آیین نامه هایی را در مورد ارزهای رمزپایه به سرعت ردیابی می کنند تا به سؤالاتی از این دست بپردازند.

2. آیا می توانیم از دور زدن ارزهای رمزپایه جلوگیری کنیم؟

امروز ، عدم وجود زیرساخت های پرداخت در سطح عمده فروشی و خرده فروشی ، موفقیت کشورهای سرکش را در تحریم های کاملاً دوربرد با cryptocurrency محدود می کند. اما این زیرساخت در حال آمدن است. هنگامی که اینجا است و cryptocurrency معمولاً در پرداخت ها استفاده می شود ، تحریم ها می توانند نیش خود را از دست بدهند.

سابقه ای برای استفاده از cryptocurrency برای شکستن تحریم ها وجود دارد. کره شمالی و ایران هر دو در مواجهه با محدودیت های مالی از رمزنگاری استفاده کرده اند. روسیه به خوبی برای پیروی از رهبری خود قرار دارد. این کشور در حال حاضر سومین کشور بزرگ برای استخراج بیت کوین است و بیت کوین به اپراتورهای جنایتکار روسیه اجازه داده است تا از باج افزار و همچنین تهیه الیگارشی راهی برای جابجایی بودجه غیرقانونی بهره مند شوند.

با این وجود ، در سال 2022 ، بعید است که تغییر به Cryptocurrency برای پرداخت های بین المللی یا به عنوان ابزاری برای پرداخت واردات در سطح ملی یا پرداخت محصولات در سطح فردی کار کند.

در سطح ملی ، نیاز به ارتباط با مؤسسات مالی تنظیم شده ، بعید است که رمزنگاری شود که در فرآیند تسویه مالی می تواند برای سایر ارزها جایگزین شود. وزن بالای ریسک نگه داشتن ارزهای رمزنگاری شده در موسسات مالی تنظیم شده به این معنی است که در صورت وجود تعداد کمی از آنها برای تسویه حساب در آن تنظیم شده است. حتی بانک مرکزی روسیه پیش از این نیز به مؤسسات مالی هشدار داده بود که چنین نقل و انتقالات را تسهیل می کند.

در سطح فردی ، در حالی که مصرف کنندگان مجاز به خرید خرده فروشی با Cryptocurrency هستند ، خرید جزء مشترک مانند نان با آن آسان نیست. بیشتر بازارهای آنلاین که بیت کوین را می پذیرند برای آن کالاها تنظیم نشده اند و بیشتر بازارهای فیزیکی برای پذیرش بیت کوین تنظیم نشده اند. نشانه های اولیه افزایش معاملات روبل/رمزنگاری در روسیه به احتمال زیاد شهروندان در برابر کاهش ارزش نسبت به پرداخت محصولات محافظت می کنند.

اگر آینده ای را پیش بینی کنیم که Cryptocurrency یک روش معمول پرداخت باشد ، طراحی شبکه باید در نظر بگیرد که چگونه می توان تحریم ها را اعمال کرد. تحت معماری امروز ، صرافی های تنظیم شده در حال حاضر معاملات را با نهادهای مجازات شناخته شده محدود می کنند. اما ما نمی توانیم تضمین کنیم که هر آدرس کیف پول متصل به یک نهاد مجازات درج شده است. این امر پیچیده خواهد بود و اجرای آن دشوار است.

یکی از ملاحظات طراحی برای یک سناریوی آینده ممکن است حسابرسی کیف پول باشد که توسط نهادهای مجاز برگزار می شود. چنین برنامه ای را می توان توسط برنامه مجاز اپراتورهای اقتصادی مطلع کرد. در اینجا ، نهادهای یک داوطلب شبکه ، اطلاعات اضافی را برای دسترسی به ترخیص کالا از گمرک سریع شناسایی می کنند. دارندگان کیف پول ممکن است موافقت کنند که در ازای مزایای خاصی مانند انجام معاملات بزرگ در سطح شرکت ها ، هویت حقوقی خود را به کیف پول خود پیوند دهند.

3. در مورد ارزهای دیجیتال بانک مرکزی چیست؟

تعدادی از رسانه های خبری از اهمیت ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) تعجب کرده اند زیرا هر دو روسیه (روبل دیجیتال) و اوکراین (E-Hryvnia) در روند اکتشاف هستند.

امروز ، در مقیاس عملیاتی نیست. در پیش بینی آینده ای که CBDC ها در آن وجود داشته باشند ، دو ملاحظات طراحی وجود دارد که ارتباط مستقیمی برای چالش هایی دارند که ما امروز با تقاضا برای پول نقد فیزیکی و بیحرکتی دارایی های بانک مرکزی روسیه می بینیم.

اولین مورد این است که یک CBDC مبتنی بر نشانه می تواند بار پول نقد جسمی را در مواقع بحران کاهش دهد. هم شهروندان اوکراینی و هم روسی برای پس گرفتن پول در دستگاههای خودپرداز قرار می گیرند. این یک روش ناخوشایند برای دسترسی به دارایی های شخص است. اگر دارایی های صادر شده از شهروندان به جای کاغذ ، مبتنی بر نشانه ها بودند ، برای کنترل سپرده های خود نیازی به بازدید از دستگاههای خودپرداز یا بانک ها ندارند. دارندگان CBDC می توانند اطمینان داشته باشند که منابع آنها ایمن و در دسترس بوده است. به درستی طراحی شده است که این ممکن است تهدید به اجرای بانکی را نیز کاهش دهد.

یکی از ویژگی هایی که نیاز به تحقیقات اضافی دارد ، دسترسی آفلاین است. به منظور کاهش واقعی استرس در سیستم نقدی ، CBDC نیاز به آفلاین دارد. این از نظر فنی بی اهمیت نیست ، اما امروز کارهایی برای پیشبرد این کار انجام می شود. اگر CBDC در بحران امروز در اوکراین مورد استفاده قرار می گرفت ، باعث افزایش مقاومت در زیرساخت های پرداخت می شود و این اطمینان را به مردم می دهد که بتوانند به آنها دسترسی پیدا کنند و انتقال آن آسانتر باشد یا خیر. این یک شرط مهم با توجه به تاریخچه روسیه در هک کردن شبکه الکتریکی اوکراین است.

دومین برنامه درگیری فعلی این است که CBDC می تواند روند انجماد دارایی های دولت سرکش را بهینه کند. تصمیم برای بی تحرک دارایی های بانک مرکزی روسیه ابزاری اساسی در روند تحریم ها بوده است. ایالات متحده (به همراه اتحادیه اروپا ، انگلیس ، ژاپن و کانادا برای ارزهای خود) دارایی های بانک مرکزی روسیه را که در ایالات متحده یا موسسات آمریکایی نگهداری می شود ، یخ زده است. اجرای این مجازات بستگی به مؤسسات مالی دارد که به نظر می رسد آنها انجام می دهند.

بهینه سازی ارائه شده توسط CBDC این است که صادرکننده در همه زمان ها کنترل ارز خود را حفظ می کند ، با این که حاکمیت شبکه ابزارهای مورد نیاز برای اجرای تحریم ها را فراهم می کند. به این معنا ، ذخایر موجود در بانک مرکزی روسیه که به دلار CBDC در CBDC آمده است ، فدرال رزرو ایالات متحده توانایی یخ زدن آن دارایی ها را دارد و از لحاظ فنی از هزینه آنها جلوگیری می کند. این برنامه نویسی بدان معنی است که دسترسی به شبکه های CBDC کنترل می شود. دسترسی می تواند داده شود و می توان آن را نیز ابطال کرد. این بدان معنی است که صادرکننده می تواند نحوه هزینه آن توسط انواع مختلف دارندگان را محدود کند ، که این امر باعث می شود روند تحریم یک بازیگر سرکش سریعتر و دورتر باشد.

4. خط پایین

حمله به اوکراین نشانگر این است که درگیری های عمده از این پس به نظر می رسد. این امر در نظر گرفتن چگونگی استفاده و استفاده از blockchain از اهمیت ویژه ای برخوردار است.

ما می توانیم ببینیم که تحریم های سنتی کمتر موثر می شوند. ارزهای رمزنگاری شده و امور مالی غیر متمرکز می توانند برای انتقال ارزش در مواجهه با محدودیت های رسمی در نقل و انتقالات بانکی استفاده شوند. امروزه ، این گزینه های دیگر برای نقل و انتقالات ارزی فیات بعید به نظر می رسد که ارزش از دست رفته از تحریم ها را به طور کامل جایگزین کند. با این حال ، در آینده اگر هیچ تغییری ایجاد نشود ، تحریم ها نیش کمتری خواهند داشت. مقررات جدید باید در نظر بگیرد که چگونه یک دولت می تواند انواع خاصی از معاملات و بازیگران را محدود کند.

همچنین نمونه هایی از چگونگی استفاده از ابزارهای مالی جدید در حال توسعه برای تأثیر بشردوستانه وجود دارد. Cryptocurrency در حال حاضر برای تأمین بودجه تلاش های امدادی برای اوکراین ، 52 میلیون دلار در آخرین مورد استفاده می شود. و با شروع بهبود ، برای کمک به بازسازی به شهروندان نیاز به انتقال به شهروندان خواهد بود. CBDCS راهی برای انجام این کار به روشی هدفمند و کارآمد خواهد بود.

اوضاع در اوکراین همچنان روزانه تغییر می کند و شهروندان عادی در اوکراین و روسیه گرفتار می شوند. این وظیفه ما است که امروز تصمیمات فناوری بگیریم که پیامدهای بشردوستانه از وقایع مانند این را در نظر بگیرد. این امر اطمینان حاصل می کند که جامعه جهانی به تصویب تحریم های آینده کارآمدتر و اطمینان از دسترسی شهروندان خود به سپرده های ایمن و در دسترس اطمینان می دهد.