مبادله ارز خارجی به RMB

به عنوان یکی از تجارت های مبادله ارز خارجی، مبادله ارز خارجی به RMB در واقع ترکیبی از معامله نقدی و معامله آتی ارز خارجی به RMB است. به طور خاص، بانک تجاری و مشتری قرارداد سوآپ را از طریق مشاوره دوجانبه امضا می کنند و به ترتیب در مورد نرخ ارز لحظه ای و تاریخ ارزش و همچنین نرخ ارز آتی و تاریخ ارزش آن توافق می کنند. مشتری باید تبدیل بین یوان و ارز را با بانک تجاری مطابق با نرخ و تاریخ ارزش لحظه ای توافقی انجام دهد و با بانک تجاری مطابق با نرخ و تاریخ ارزش مبادله ای توافق شده، تبدیل برعکس را با بانک تجاری انجام دهد.

با توجه به ویژگی های RMB و تجارت مبادله ارز خارجی، این محصول می تواند خواسته های مختلف مشتریان شرکتی را از چندین جنبه برآورده کند.

1. بر اساس معاملات سوآپ RMB، از طریق فروش نقدی ارز با بهره بالا (بالاتر از سود سپرده) و خرید پیش فروش ارز با بهره بالا، مشتریان می توانند به استفاده موثر از وجوه ارزی با بهره بالا پی ببرند و درآمد سود بالاتری کسب کنند. نسبت به سپرده های مدت دار، به منظور تضمین و افزایش ارزش ارز خارجی.

2. از طریق معاملات مبادله ای RMB، مشتریان می توانند کارایی استفاده از ارز داخلی و وجوه در گردش ارز خارجی را بهبود بخشند. مبادله بین ارز داخلی و صندوق های ارزی نه تنها می تواند کمبود ارز داخلی یا وجوه نقدینگی ارزی را برطرف کند، بلکه می تواند هزینه های مبادله ارز را نیز رفع کند و از ریسک نرخ ارز جلوگیری کند.

3. با از دست رفتن صلاحیت پذیرش QDII، تعداد فزاینده ای از صندوق ها به دنبال فرصت های سرمایه گذاری در خارج از کشور هستند. از طریق سوآپ RMB به ارز خارجی، مشتریان می توانند در بازارهای مالی مختلف و محصولات مالی در سراسر جهان سرمایه گذاری کنند و بنابراین انواع سرمایه گذاری را غنی کرده، ریسک های سرمایه گذاری را پراکنده کرده و بازده سرمایه گذاری را افزایش دهند.

4. تاریخ سررسید تسویه و فروش آتی ارز را می توان از طریق معاملات سوآپ RMB تعدیل کرد تا تاریخ تسویه را تمدید یا پیش برد.

USD/RMB، HKD/RMB، EUR/RMB، JPY/RMB، GBP/RMB، CHF/RMB، AUD/RMB، CAD/RMB.

مدت مبادله RMB مشترک می تواند هر دوره ای باشد که بیش از یک سال نباشد. پس از سررسید، مشتریان می توانند تراکنش سوآپ دیگری را برای تمدید دوره تمدید کنند. قیمت نقدی معامله جدید تابع قیمت بازار روز معاملات بوده و سود و زیان مربوط به آن تسویه خواهد شد.

هنگام انجام تسویه حساب و فروش ارزی ، RMB و مبادله ارزی ، مشتریان باید سپرده های امنیتی را بپردازند یا خط اعتباری را کسر کنند. مدیریت سپرده های امنیتی و خط اعتباری مطابق با مقررات مربوطه در آیین نامه مدیریت تجارت صندوق در شعب داخلی بانک چین انجام می شود.

نرخ بهره تجارت مبادله RMB مطابق با نرخ ارائه شده بین بانکی است و در مورد شرایط بازار تعدیل می شود.

مؤسسات داخلی و مشتریانی که توسط دولت ایالتی ارز خارجی تأیید شده اند.

ارز خارجی به RMB Swap Business برای هرگونه درآمد و هزینه تحت حساب جاری و حساب سرمایه که مطابق با مقررات زیر است ، در دسترس است.

1. برای حساب های جاری ، مبادله ارز خارجی به RMB در دسترس هرگونه درآمد و هزینه های خارجی است که طبق قوانین مدیریت تسویه حساب ، فروش و پرداخت ارز واجد شرایط برای تسویه و فروش ارز است. هنگام تسویه حساب ارز خارجی به RMB مبادله تجارت طبق قرارداد ، مشتریان باید کلیه گواهینامه های معتبر لازم را ارائه دهند.

2. برای حساب های سرمایه ، مبادله ارز خارجی به RMB در دسترس جنبه های زیر است:

بازپرداخت وام های ارزی بانک چین ؛

بازپرداخت وام های خارج از کشور که از طریق دولت ایالتی ارزی ثبت شده است.

درآمد مبادله سرمایه گذاری مستقیم در خارج از کشور که از طریق دولت ایالتی ارزی ثبت شده است.

درآمد اصلی بنگاههای سرمایه گذاری خارجی که از طریق دولت دولتی ارزی ثبت شده اند.

درآمد مبادله لیست خارج از کشور مؤسسات داخلی که از طریق دولت دولتی ارزی ثبت شده اند.

سایر درآمدهای مبادله ای که توسط دولت ایالتی ارزی تصویب شده است.

3. به منظور انجام ارز خارجی به تجارت مبادله RMB برای درآمد و هزینه حساب های جاری و حساب های سرمایه ، مشتریان موظفند گواهینامه های معتبری از معاملات درآمد و هزینه فوق مطابق با قوانین مدیریت ارز را ارائه دهند. وجوه مشتریان پس انداز شده در حساب های ارزی (به استثنای "حساب ارزهای خارجی تنظیم شده" ، که پس از اصلاح حساب توسط اداره امور خارجه ارزی تجویز می شود) تحت حساب های جاری برای تجارت مبادله مناسب است. و درآمد ارزی پس از سررسید قراردادها را می توان در حساب ارز حساب جاری واریز کرد. برای هدف خاص هزینه یا استفاده از وجوه در حساب های ارزی تحت حساب جاری که برای تجارت مبادله استفاده می شود ، مشتریان باید گواهینامه های معتبر مربوطه را ارائه دهند.

1. هنگام درخواست RMB و تجارت مبادله ارزی به بانک چین ، مشتریان باید فرم درخواست و گواهینامه های مربوط به RMB و مبادله ارزی را ارسال کنند.

2. طبق مقررات مربوط به قوانین مربوط به مدیریت مبادله ، بانک چین باید صحت و رعایت فرم درخواست و گواهینامه های مربوطه را بررسی کند.

3. پس از تصویب ، مشتریان می توانند از نقل قول های بخش صندوق سؤال کنند.

4- بانک چین باید سپرده های امنیتی معاملات را جمع آوری کند یا خط اعتباری را کسر کند و پس از دستیابی به توافق در مورد قیمت ، با مشتریان امضا کند. بانک مرکزی چین باید از فرم درخواست مشتری به مشتری بپردازد و در همان روز انتقال حساب را انجام دهد و تأیید معامله را نیز به مشتری ارسال کند.

5- برای تجارت مبادله ای که توسط بانک چین اداره می شود ، مشتری باید تسویه حساب را با بانک چین طبق برنامه ریزی انجام دهد و در همان روز تسویه حساب ، تشریفات انتقال حساب را بر عهده بگیرد.