بهینه سازی مدیریت سرمایه در گردش

مدیریت سرمایه در گردش چیست و چگونه می توان آن را بهینه کرد؟

مدیریت سرمایه در گردش یک عمل متعادل بین دارایی و بدهی های فوری شماست. آن را از یک جهت اشتباه بگیرید و ممکن است جریان نقدی کافی برای پرداخت هزینه های خود نداشته باشید. آن را در جهت دیگری اشتباه کنید و می توانید فرصت هایی را برای استفاده از جریان نقدی اضافی خود هدر دهید.

ایجاد یک سیستم مدیریت سرمایه در گردش اغلب ضروری است ، اما برای تنظیم آن و برای همیشه کافی نیست. اگر راندمان اوج در مدیریت جریان نقدی هدف باشد ، شما باید به طور مداوم آن را رصد کنید و در صورت لزوم تغییراتی ایجاد کنید. این روشهای ذکر شده در زیر می توانند به شما در تدوین طرحی برای بهبود کمک کنند.

مدیریت سرمایه در گردش چیست؟

برای تعیین چگونگی مدیریت سرمایه در گردش ، باید درک کنید که "سرمایه در گردش" به چه معنی است. به عبارت ساده ، سرمایه در گردش سرمایه ای است که شما بلافاصله برای کار با آن کار کرده اید. این شامل چندین مؤلفه و فرآیند است. در یک شرکت بزرگ ، سیستم های مؤثر بر سرمایه در گردش ممکن است چندین بخش منحصر به فرد را نشان دهند.

مدیریت سرمایه در گردش چیست؟مدیریت سرمایه در گردش شامل تجزیه و تحلیل دقیق هر یک از این فرایندها است زیرا آنها مربوط به جریان نقدی شرکت هستند. یک استراتژی مدیریتی طرحی برای بهبود فرایندها است و جریان نقدی را به شکلی متناسب با اهداف کوتاه مدت و بلند مدت تجارت انجام می دهد. تعیین موفقیت هر استراتژی نیاز به تجزیه و تحلیل فرآیند موجود در مقایسه با داده های تلاش های جدید برای کارآمدتر کردن آن دارد.

مؤلفه های مدیریت سرمایه در گردش

ملزومات مدیریت سرمایه در گردش شامل چندین جنبه مربوط به تصویر مالی تجارت شما است ، از جمله:

• پول نقد: پول نقد موجود برای رسیدگی به هزینه های کوتاه مدت
• حساب های دریافتنی: پرداخت های ورودی ناشی از مشتری
• حساب های قابل پرداخت: هزینه های خروجی برای تأمین کنندگان
• تأمین مالی: دسترسی به بودجه اضافی و همچنین افزایش بدهی برای پرداخت هرگونه وام
• دارایی و موجودی: موجودی و لوازم مورد نیاز شما

مدیریت مؤثر سرمایه در گردش ، نه تنها نگه داشتن این عناصر را به تعادل نیاز دارد: بلکه باید هر یک را در سیستم نگه دارید که به شما امکان می دهد مشکلات جریان نقدی را به حداقل برسانید ، در حالی که فرصت هایی را برای گسترش فراهم می کنید. حفظ مزیت رقابتی شما ممکن است شرکت را ملزم به ارزیابی و تغییرات مداوم کند.

بیاموزید که چگونه حساب های مدیریت شده سرمایه در گردش را باز می کند

راه های بهبود مدیریت سرمایه در گردش

داشتن سیستمی برای مدیریت سرمایه در گردش تنها در صورت مؤثر بودن مفید است. برای بهبود ممکن است شما نیاز به جداسازی فرآیندهای خاص داشته باشید. در اینجا هفت روش برای بهبود مدیریت سرمایه در گردش آورده شده است:

1. نسبت سرمایه در گردش خود را کنترل کنید

نظارت بر نسبت سرمایه در گردش شما به شما امکان می دهد تا تعیین کنید که استراتژی مدیریت شما به خوبی کار می کند. نسبت سرمایه در گردش یک محاسبه ساده است. دارایی های فعلی خود را بر اساس بدهی های فعلی خود تقسیم کنید. اگر این تعداد از یک بالاتر باشد ، دارایی های مایع بیشتری نسبت به آنچه در حال حاضر برای تأمین هزینه ها استفاده می کنید ، دارید. نسبت های بسیار بالاتر از آن ممکن است نشان دهد که شرکت بهینه سازی استفاده از جریان اضافی نقدی را بهینه نمی کند. اگر تعداد پایین تر از یک باشد ، شما برای پرداخت هزینه های کوتاه مدت خود ، جریان نقدی کمتری دارید. نسبتی که به طور پیوسته کاهش می یابد می تواند یک الگوی در حال تغییر را نشان دهد که ممکن است پرداخت به موقع طلبکاران را دشوارتر کند.

2. فرایند صدور فاکتور را بهینه کنید

استراتژی های مدیریت سرمایه در گردش با درآمد شروع می شود. اگر تجارت شما سیستم مؤثر برای صدور و ردیابی فاکتورها ندارد ، جریان پول نقد شما ممکن است غیرقابل پیش بینی باشد. البته کارآیی یک مسئله مهم است که باعث می شود سیستم های خودکار به موقع تر و مؤثر تر شوند. امکان صدور فاکتور با استفاده از یک فرآیند خودکار ، به ویژه یک مورد گره خورده به تحویل یک محصول یا خدمات ، می تواند به میزان قابل توجهی در فروش روز معکوس کاهش یابد.

3. مطالبات مطالبات را تحریک کنید

مرحله دوم برای کاهش DSO شما ساده ، سریع و مورد نیاز مشتری است. تشویق مطالبات مطالبات به ایجاد جریان قابل پیش بینی پول نقد کمک می کند. بهینه سازی مطالبات ممکن است موارد زیر را شامل شود:

• قبل از باز کردن حساب ، به مشتریان مراجعه کنید
• پاداش پرداخت زودهنگام
• مجموعه های شروع به سرعت برای عدم پرداخت

یک سیستم دریافتنی حساب های مدیریت شده می تواند بیشتر یا تمام این فرایندها را از طرف شرکت شما اداره کند. به عنوان یک مزیت اضافی ، تجارت شما می تواند در صورتحساب و تأیید پرداخت شما از دقت بیشتری برخوردار شود.

4- فرآیندهای تجاری را خودکار کنید

از بین تمام مزایای مدیریت سرمایه در گردش ، ساده سازی فرآیندهای تجاری شما باید در صدر جدول قرار بگیرد. حتی مدرن ترین شرکت ها ممکن است هنوز هم به توجه انسان به فاکتورهای فرآیند ، تأمین کنندگان تماس برای پرداخت و موارد دیگر اعتماد کنند. نرم افزار اتوماسیون AP می تواند هزینه ها را کاهش داده و دقت کند ، بدون اینکه به گردش کار کارمندان اعتماد کند. پس از داشتن یک سیستم در محل و عملکرد ، می توانید معیارهای خود را پیگیری کرده و بر بهبود سایر جنبه های جریان نقدی تمرکز کنید.

5- مدیریت موجودی را بهبود بخشید

مدیریت موجودی یک سیستم پیچیده برای ردیابی عرضه شرکت شما در رابطه با فروش محصول است. مشاغلی که مدیریت موجودی مؤثر ندارند ، ممکن است بیش از حد از جریان نقدی خود در دارایی گره خورده باشند که برای فروش بیش از حد طول می کشد ، یا عرضه کافی برای رسیدگی به سفارشات مشتری است. یک سیستم یکپارچه می تواند مدیریت یک موجودی فقط به موقع را آسانتر کند ، تا اطمینان حاصل شود که نیازهای مشتری برآورده شده و پول نقد را برای سایر مصارف آزاد می کند.

6. اهرم تأمین مالی زنجیره تأمین

تأمین مالی زنجیره تأمین اغلب بهترین راه برای تعادل یک برنامه متناقض بین درآمد و هزینه ها را فراهم می کند. انواع مختلفی از راه حل های تأمین مالی زنجیره تأمین وجود دارد تا در حالی که منتظر ورود مطالبات دریافتی هستید ، زمان بیشتری را برای پرداخت هزینه های تأمین کننده فراهم کنید.

7. از مشوق های مالیاتی استفاده کنید

کاهش هزینه های سربار باید شامل بحث در مورد مشوق های مالیاتی باشد. در حالی که احتمالاً تجارت شما از فرصت های مختلف برای کاهش بدهی مالیاتی خود استفاده می کند ، باید ارزیابی کنید که آیا هر سال آن را به حداکثر می رسانید. کسر و اعتبارات معمولاً نادیده گرفته می شود:

• تعطیلات مالیاتی موقت برای مناطق و صنایع خاص
• مشوق های مالیاتی محلی و ایالتی برای مشاغل
• استهلاک شتاب برای انواع خاصی از کسر

هر سال به دنبال مشوق های اضافی هستید و به عنوان تغییرات کسب و کار شما می تواند به اطمینان از به حداقل رساندن بار مالیاتی خود در حد امکان کمک کند.

Corcentric مدیریت سرمایه در گردش شما را بهبود می بخشد

مدیریت سرمایه در گردش معمولاً با اتوماسیون به طرز چشمگیری بهبود می یابد. با تکیه بر سیستم های خودکار برای کارهایی مانند پردازش سفارش خرید ، صدور فاکتور و مدیریت موجودی-مانند تطبیق 3 طرفه-به از بین بردن زمان ، تأخیر و خطاهای مربوط به پردازش انسان کمک می کند. Corcentric مجموعه کاملی از راه حل های طراحی شده برای ساده سازی فرایندهای خود را برای پرداخت تأمین کنندگان ، دریافت پرداخت از مشتری و موارد دیگر ارائه می دهد. این راه حل ها خطاها را کاهش می دهد ، سرعت و دقت دریافتنی را افزایش می دهد و جریان نقدی را بهبود می بخشد.