آیا مشتری من می تواند از بیت کوین برای خرید ملک استفاده کند؟

من مأمور گزارشگر پولشویی یک شرکت انتقال دهنده متخصص هستم که دستور داده است در خرید نقدی یک ملک محلی با قیمت 795،000 پوند اقدام کند. بررسی های دقیق مشتری نشان داد که این پول از سرمایه گذاری مشتری در بیت کوین است. آیا جامعه حقوقی در مورد بیت کوین راهنمایی دارد؟

بیت کوین نوعی ارز دیجیتالی است که اکنون برخی از افراد و مشاغل از آن استفاده می کنند. این کشور به طور مستقل از یک بانک مرکزی فعالیت می کند.

هیچ راهنمایی خاصی در انجمن حقوقی وجود ندارد. شما باید این منبع مالی جدید را در ارزیابی ریسک در سطح عمل و سطح خود منعکس کنید.

ممکن است بخواهید موارد زیر را در نظر بگیرید:

• این یک معامله نقدی است ، بنابراین ریسک بالایی برای پولشویی وجود دارد
• طبق آیین نامه 33 پولشویی ، تأمین مالی تروریستی و انتقال مقررات وجوه 2017 ، شما باید اقدامات پیشرفته با دقت (EDD) را که توسط سطح ریسک و تعهدات مربوط به منبع ثروت و منبع وجوه دیکته شده است ، اعمال کنید.

شما همچنین باید در نظر بگیرید که اقدامات اضافی برای مقابله با خطرات ارائه شده توسط معامله مناسب است. به آیین نامه 33 (5) و بخش 6. 17 و 6. 18 راهنمایی ضد پولشویی برای بخش حقوقی مراجعه کنید.

ممکن است در نظر بگیرید که یک خطر قابل توجه در این معامله این است که بیت کوین ممکن است از فعالیت جنایی بدست آید.

شما باید برای اثبات اینكه صندوق های اصلی مورد استفاده برای خرید بیت کوین از منابع قانونی استفاده شده و سپس این وجوه را از طریق وجوهی كه برای خرید استفاده می شود ، قدم بردارید.

این می تواند شامل:

• به دست آوردن شواهدی مبنی بر اینکه منبع وجوه مورد استفاده برای سرمایه گذاری در بیت کوین از منابع قانونی است - به عنوان مثال ، اگر از حقوق و دستمزد حاصل شود ، پس از دریافت لغزش پرداخت
• تأیید اینکه وجوه اصلی در واقع در بیت کوین سرمایه گذاری شده است - به عنوان مثال ، با به دست آوردن صورتهای بانکی که نشان دهنده انتقال از حساب بانکی به مبادله بیت کوین است
• تأیید اینکه سرمایه گذاری بیت کوین در واقع وجوهی را برای استفاده برای خرید ملک ایجاد کرده است
• به دست آوردن شواهدی مبنی بر اینکه درآمد حاصل از بیت کوین در حساب استفاده شده برای تهیه پول خرید واریز می شود

در نظر بگیرید که آیا ارائه دهنده رمزنگاری معتبر است و توسط سازمان رفتار مالی (FCA) تنظیم شده است.

در جایی که ارائه دهنده کیف پول رمزنگاری شده برای ضد پولشویی با یک استاندارد قابل مقایسه نظارت می شود ، این ممکن است به عنوان یک خطر کاهش یافته دیده شود.

ممکن است خطرات دیگری که شرکت باید بر اساس اطلاعات ارائه شده توسط مشتری در مورد رویکرد مبتنی بر ریسک در نظر بگیرد و کاهش یابد.

اگر فکر می کنید که مهارت و زمان کافی برای انجام چک ها و تحلیل های لازم ندارید ، در نظر بگیرید که آیا باید بر این اساس عمل کنید که نمی توانید به اندازه کافی پولشویی و سایر خطرات را مدیریت کنید.

از طرف دیگر ، شما می توانید یک متخصص مانند یک حسابدار را درگیر کنید تا به شما در انجام منبع لازم تجزیه و تحلیل بودجه کمک کند. این برای شما باز است که با مشتری خود با مشتری خود موافقت کنید.

برای اطلاعات بیشتر ببین:

• بخش 5. 6 و 5. 11 از راهنمایی های ضد پولی برای بخش حقوقی
• Blockchain ما: گزارش راهنمایی حقوقی و نظارتی (چاپ دوم)

سلب مسئولیت

در حالی که تمام تلاش برای اطمینان از صحت اطلاعات موجود در این مقاله انجام شده است ، این مشاوره حقوقی نیست و نمی توان به این ترتیب اعتماد کرد. جامعه حقوقی هیچ مسئولیتی در قبال بدهی های ناشی از اعتماد به اطلاعات داده شده را نمی پذیرد.

آیا یک سوال عملی دارید؟

با سرویس مشاوره تمرین با شماره 020 7320 5675 تماس بگیرید یا از طریق ایمیل به آدرس readvice@lawsocience. org. uk ایمیل کنید.

سرویس مشاوره تمرین از دوشنبه تا جمعه از 9 صبح تا 5 بعد از ظهر کار می کند.