برنامه ها و الزامات آموزش کارگزار سهام

مدرک دیپلم دبیرستان و مدرک لیسانس در امور مالی یا مدیریت تجارت برای تبدیل شدن به یک کارگزار سهام لازم است. برنامه های آموزشی در محل کار یا کارآموزی اغلب در دسترس کارگزاران سهام مشتاق است که به آنها امکان می دهد تجربه عملی کسب کنند و در جهت کسب مجوزهای حرفه ای مورد نیاز کار کنند. با چندین سال تجربه ، کارگزاران سهام برای انواع فرصت های شغلی کارگزاری واجد شرایط هستند. در برنامه های آموزشی ، کارگزاران سهام در حال مطالعه اوراق بهادار و فروش کالاها ، مقررات فدرال در مورد سرمایه گذاری و نحوه مدیریت اوراق بهادار مالی برای مشتریان خود هستند. برنامه هایی برای کارگزاران سهام اغلب به صورت آنلاین یافت می شود.

لیسانس علوم در امور مالی

مدرک مالی با تمرکز تحصیلات دانشجویی بر روی قوانین و مقررات مالی ، روشهای حسابداری و مدیریت سرمایه گذاری ، دانشجویان را به عنوان کارگزاران سهام آماده می کند. دانشجویان اصول اقتصاد و ارز ، برنامه ریزی مالی و پیش بینی مالی را مطالعه می کنند. برنامه ها به چهار سال مطالعه نیاز دارند و معمولاً دوره هایی را شامل می شود:

• بازارهای مالی و موسسات
• مدیریت مالی
• روشهای حسابداری
• دارایی
• سرمایه گذاری و بیمه
• مدیریت ریسک

تجربه کاری

کارفرمایان ترجیح می دهند کارگزاران سهام را با 1-3 سال تجربه کارگزاری استخدام کنند. کارفرمایانی که خدمات کارگزاری آنلاین ارائه می دهند ممکن است به یک یا چند سال تجربه کارگزاری آنلاین نیاز داشته باشند. کارآموزی روشی ایده آل برای شروع کارگزاران برای به دست آوردن تجربه و ایجاد دانش خود در مورد صنعت است. کارگزاران سهام با تجربه محدود می توانند موقعیت های سطح ورودی را پیدا کنند که برنامه های آموزشی در محل کار را ارائه می دهند. کارگزاران سهام باید در مدیریت سرمایه گذاری ، برنامه ریزی مالی ، فروش اوراق بهادار و خدمات به مشتری تجربه داشته باشند.

مجوزها و گواهینامه ها

بیشتر شرکت های سرمایه گذاری به کارگزاران سهام نیاز دارند تا مجوز سری 7 و سری 63 (یا 66) داشته باشند. برخی از کارفرمایان در صورت دریافت مجوزها در طی چند ماه از کار ، کارگزاران سهام غیر مجوز را استخدام می کنند. برای به دست آوردن مجوز سری 7 ، کارگزاران سهام باید از اوراق بهادار عمومی آزمون نماینده ثبت شده ، که توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) اداره می شود ، بگذرانند. کارگزاران برای به دست آوردن مجوز سری 7 باید 72 ٪ از 72 ٪ دریافت کنند.

برای دریافت مجوز سری 63 یا 66، کارگزاران سهام باید آزمون قانون ایالتی نمایندگان اوراق بهادار را بگذرانند که به خدمات حقوقی، حسابداری و مشتری در فروش و مبادله اوراق بهادار می پردازد. برخی از کارفرمایان ممکن است برنامه های آموزشی ارائه دهند که کارگزاران سهام را برای شرکت در این آزمون های مالی آماده می کند. با هر دو مجوز، کارگزاران سهام دانش گسترده ای از فروش اوراق بهادار و مقررات مالی را به کارفرمایان نشان می دهند.

آموزش مداوم

کارفرمایان و دانشگاه ها اغلب کارگاه ها و سمینارهایی را برای کارگزاران سهام و مشاوران مالی برگزار می کنند. کارگاه ها ممکن است بخشی از آموزش در حین کار یا برنامه آموزش مداوم باشد. این کارگاه ها ممکن است توسط کارگزاران با تجربه سهام، مشاوران مالی یا مدرسان مالی ارائه شود. کارگاه ها معمولاً موضوعات مرتبط با مدیریت مالی، تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری، روابط مشتری و قوانین و مقررات بورس را پوشش می دهند.

انجمن ملی کارگزاران بورس (NAS) یک سازمان حرفه ای بزرگ با بیش از 20000 عضو در سراسر کشور است. این سازمان کنفرانس ها، جلسات هفتگی، فرصت های شبکه و منابع آموزش مداوم را فراهم می کند. شرکت های بزرگ و موسسات مالی اغلب نمایندگانی در جلسات NAS دارند که به اعضا نگاهی عمیق به روندهای صنعت می دهد. NSA در 45 شهر شعبه دارد، بنابراین منابع توسعه حرفه ای برای اکثر کارگزاران سهام به راحتی قابل دسترسی است.

تبدیل شدن به یک کارگزار سهام شامل تعدادی از الزامات مجوز و گواهینامه خاص شغلی و همچنین مدرک لیسانس در امور مالی یا مدیریت بازرگانی است. آموزش در حین کار یکی دیگر از بخش های کلیدی ورود به این رشته شغلی است.