محبوب ترین کلاهبرداری های رمزنگاری که باید در سال 2023 مراقب آنها بود کدامند؟

ارزیابی ها و نظرات ما تحت تأثیر روابط تبلیغاتی ما نیست، اما ممکن است از پیوندهای شرکای خود کمیسیون دریافت کنیم. این محتوا به طور مستقل از تحریریه TIME ایجاد شده است. بیشتر بدانید.

به روز شده در 29 مارس 2023

تعداد کلاهبرداری های مالی برای جلوگیری از مصرف کنندگان تقریباً بی پایان بود، اما این رقم زمانی افزایش یافت که ارز دیجیتال - که ارز دیجیتال نیز نامیده می شود - به جریان اصلی تبدیل شد. بر اساس گزارش کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، بیش از 46000 نفر گزارش دادند که از ژانویه 2021 تا ژوئن 2022 بیش از یک میلیارد دلار ارز دیجیتال را در اثر کلاهبرداری های مختلف از دست داده اند و این رقم فقط شامل افرادی می شود که با میل و رغبت این اطلاعات را با مقامات به اشتراک گذاشته اند.

واقعیت این است که مصرف کنندگان تمایل دارند در مورد نحوه عملکرد ارز دیجیتال یا نحوه ایمن نگه داشتن دارایی های دیجیتال خود اطلاعات بسیار کمی داشته باشند. و از آنجایی که پرداخت های ارز دیجیتال با هیچ گونه حمایت قانونی یا تضمین دولتی همراه نیستند، کلاهبرداری های رمزنگاری به ویژه برای سارقان جذاب هستند. همچنین توجه داشته باشید که هیچ بانک یا مرجع متمرکز دیگری برای علامت گذاری تراکنش های رمزنگاری مشکوک وجود ندارد و همه نقل و انتقالات رمزنگاری غیرقابل برگشت هستند. با در نظر گرفتن این جزئیات، به راحتی می توان فهمید که چرا صنعت برای تقلب آماده است.

اگر علاقه مند به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستید یا از قبل دارایی های دیجیتالی دارید، باید بدانید که رایج ترین انواع کلاهبرداری های رمزنگاری چگونه کار می کنند، چگونه آنها را شناسایی کنید و اگر قربانی شوید چه کاری می توانید انجام دهید. برای دریافت نمای کلی از رایج ترین کلاهبرداری های رمزنگاری که مقامات در حال حاضر مشاهده می کنند، به علاوه نحوه تشخیص زودهنگام آنها، به ادامه مطلب مراجعه کنید.

کلاهبرداری های رمزنگاری که باید در سال 2023 مراقب آنها باشید

کلاهبرداران وقتی می خواهند شما را به دام بیاندازند یا اطلاعات شخصی خود را به اشتراک بگذارید، بسیار خلاق هستند. به همین دلیل، بسیاری از کلاهبرداری های رمزنگاری شامل نوعی جعل هویت، همراه با مجموعه ای از دروغ های با دقت ساخته شده است که اغلب بر اساس قربانی مورد نظر طراحی می شوند. رایج ترین انواع کلاهبرداری های رمزنگاری که در حال حاضر انجام می شود شامل موارد زیر است:

کلاهبرداری باج خواهی و اخاذی

کمیسیون تجارت فدرال (FTC) می گوید برخی از کلاهبرداران ادعا می کنند که اطلاعات شخصی شرم آور از جمله عکس ها یا فیلم های خود را دارند تا شما را به دام بیاندازند. آنها معمولاً تهدید می کنند که اطلاعات را عمومی می کنند، اما با این وعده که اگر آنچه را که می خواهند انجام دهید، اطلاعات شما را خصوصی نگه می دارند. به نظر می رسد خواسته های آنها همیشه یکسان است - اگر فوراً برای آنها انتقال ارز دیجیتال ارسال کنید، می توانید مشکل را از بین ببرید.

براساس FTC ، شما باید بلافاصله کلاهبرداری های باج گیری و اخاذی را به دفتر تحقیقات فدرال (FBI) گزارش دهید. همچنین ، هیچ پولی را به دزد ارسال نکنید و به هیچ وجه با آنها ارتباط برقرار نکنید.

کلاهبرداری "فرصت تجاری"

این کلاهبرداری می تواند از چند طریق انجام شود ، اما به طور معمول وقتی شخصی با شما با یک فرصت شغلی با قول کمک به شما در رشد ثروتمند تماس می گیرد ، اتفاق می افتد. در بعضی موارد ، کلاهبرداران با گفتن اینکه می توانند بازده های استثنایی را به شما ارائه دهند ، حتی دو برابر یا سه برابر شدن دارایی های رمزنگاری خود را در طول شب به شما چنگ بزنند.

در هر صورت ، باید بدانید که هیچ چیز مانند "بازده تضمین شده" وجود ندارد ، و این به ویژه در مورد دارایی های دیجیتال صادق است. اگر کسی با شما تماس گرفت و می گوید می تواند با رمزنگاری شما شگفتی کند و شما را با عجله ثروتمند کند ، پاسخ ندهید.

کلاهبرداری در لیست کار جعلی

در سناریوهای دیگر ، سارقان لیست های شغلی جعلی ایجاد می کنند یا پیشنهادات شغلی ناخواسته را برای فریب قربانیان جدید به طرح خود ارسال می کنند."مشاغل" که آنها برای آنها استخدام می شوند ، اغلب در زمینه رمزنگاری هستند ، از جمله مواردی مانند معدن رمزنگاری و استخدام سایر سرمایه گذاران رمزنگاری.

در هر صورت ، این مشاغل همه یک چیز مشترک دارند - برای شروع کار باید در Crypto پرداخت کنید. کلاهبرداری می تواند اشکال مختلفی را از آنجا به وجود آورد. کلاهبردار ممکن است شما را متقاعد کند که پرداخت های اضافی را انجام دهید ، یا آنها در حساب بانکی شما واریز می کنند و از شما می خواهند که فقط برای سپرده اصلی خود برای آنها پول نقد ارسال کنید.

کلاهبرداری

اگر مطابق با هر کاری که می خواهید انجام دهید ، این نوع کلاهبرداری به شما وام رایگان یا نوع دیگری از جایزه می دهد. بسیاری از کلاهبرداران به منظور فریب قربانیان جدیدی که بهتر نمی دانند ، به عنوان افراد مشهور یا تأثیرگذار ظاهر می شوند و تعیین آنچه در واقع واقعی است ، دشوار است.

به عنوان نمونه ، کلاهبرداران رمزنگاری دائماً سعی می کنند الون مسک را بر رسانه های اجتماعی و فیلم های خود جعل کنند تا افراد بتوانند دارایی های دیجیتالی را ارسال کنند. یک کلاهبرداری رمزنگاری "آزادی آزادی" الون مسک که در توییتر اتفاق افتاد ، حتی قول رمزنگاری آزاد را به 1000 دنبال کننده اول جدید که ثبت نام کرده اند ، قول می داد ، اما همه چیز شرم آور بود.

کلاهبرداری جعل هویت

نمونه کلاهبرداری هدیه ای که در بالا به آن اشاره کردیم نیز کلاهبرداری جعل هویت است ، اما بسیاری از کلاهبرداری های جعل هویت دیگر برای آگاهی از آن وجود دارد. به عنوان مثال ، سارقان رمزنگاری می گویند که آنها از دولت یا اجرای قانون هستند تا بتوانند اعتبار خود را بدست آورند. از آنجا ، آنها شما را متقاعد می کنند که حساب ها یا دارایی های شما به عنوان بخشی از تحقیقات منجمد شده اند و می توانید برای حل مسئله آنها را به صورت رمزنگاری بپردازید.

در موارد دیگر ، آنها می گویند که از یک شرکت بزرگ مانند آمازون ، مایکروسافت ، فدرال اکسپرس یا حتی بانک شما هستند تا شما را از داستانی دیگر متقاعد کنند. در پایان ، هدف این است که رمزنگاری شما را بدون توجه به دروغی که از آنها استفاده می کنند ، بدست آورید.

کلاهبرداری سرمایه گذاری

FTC می گوید ، در این کلاهبرداری ، "مدیر سرمایه گذاری" که شما هرگز با یک فرصت سرمایه گذاری باورنکردنی از شما نشنیده اید. البته این روند با ارسال رمزنگاری به حساب آنلاین آنها یا بارگیری برنامه ای که به شما در ثروتمند شدن کمک می کند ، شروع می شود و باید با عجله این کار را انجام دهید.

در بسیاری از موارد ، این کلاهبرداران دارای وب سایت های مشروعیتی خواهند بود که از اصطلاحات سرمایه گذاری پیچیده استفاده می کنند. اگر با این سیستم عامل وارد حساب خود شوید ، ممکن است در صورت پرداخت هزینه گزاف ، از برداشت پول خود مسدود شده یا فقط قادر به دسترسی به پول نقد خود باشید.

کلاهبرداری

کلاهبرداری فیشینگ زمانی صورت می گیرد که شخصی وانمود کند که شخص دیگری ، معمولاً یک شرکت است ، تا شما را به اشتراک گذاری اطلاعات خصوصی به اشتراک بگذارد. بسیاری از کلاهبرداری های فیشینگ رمزنگاری هدف شما این است که شما را به اشتراک گذاری کلیدهای کیف پول رمزنگاری خصوصی خود ، معمولاً با ارسال یک ایمیل رسمی که از شما می خواهد وارد حساب خود شوید ، به اشتراک بگذارید.

طرح های پمپ و زباله

این کلاهبرداری زمانی صورت می گیرد که گروهی از مردم با هم جمع شوند تا دیگران را برای سرمایه گذاری در یک سکه خاص ، معمولاً با ارسال در رسانه های اجتماعی برای ایجاد اعتیاد به مواد مخدره ، جلب کنند. از آنجا ، کلاهبرداران با هم کار می کنند تا قیمت دارایی را بالا ببرند تا اینکه همه آنها به طور همزمان پول نقد کنند و تمام سرمایه گذاران جدید و هیجان زده را در دست داشته باشند.

کلاهبرداری عاشقانه

سرانجام ، به یاد داشته باشید که کلاهبرداری های عاشقانه در دنیای cryptocurrency زنده و خوب هستند. با این نوع کلاهبرداری ، کسی وانمود می کند که علاقه عشق شما را به صورت آنلاین تبدیل می کند ، معمولاً با بافتن یک شبکه پیچیده از دروغ درباره خود. این کلاهبرداران می توانند ماهها را برای ایجاد احساسات عاشقانه برای آنها بگذرانند ، در این مرحله از آنها درخواست رمزنگاری می کنند یا شما را برای سرمایه گذاری رمزنگاری با آنها فریب می دهند تا بتوانید زندگی خود را در کنار هم بگذرانید.

در پایان ، برخورد عاشقانه همیشه جعلی بود ، و شخص در انتهای دیگر خط کسی نبود که آنها گفتند.

چگونه یک کلاهبرداری رمزنگاری را مشاهده کنیم

وقتی صحبت از کلاهبرداری های رمزنگاری می شود ، تعداد کمی از علائم وجود دارد که به شما اطلاع می دهد که می خواهید فریب خورده باشید. مراقب موارد زیر باشید:

• هر چیزی که خیلی خوب به نظر می رسد درست است: اگر با هر پیشنهاد رمزنگاری که خیلی خوب به نظر می رسد روبرو شوید ، احتمالاً نمی تواند درست باشد ، غریزه های شما احتمالاً در آن قرار دارند. هیچ کس نمی خواهد برای انجام هیچ کاری ، رمزنگاری رایگان را به شما پیشنهاد دهد ، و یک تحقیق کوچک می تواند به شما کمک کند تا ادعاهای بزرگی را که از هیچ داده ای حمایت نمی شود ، مشاهده کنید.
• پست های شغلی "پرداخت به بازی": شما هرگز نباید برای انجام یک کار یا تأمین موقعیت در صنعت رمزنگاری ، هزینه ای بپردازید. اگر کسی شما را به یک پیشنهاد شغلی تبدیل کند که نیاز به پرداخت پیش فرض دارد ، باید اجرا کنید.
• وعده های بازده تضمین شده: هیچ کس نمی تواند قول بازده سرمایه گذاری تضمین شده را بدهد ، و این همان اندازه در صنعت رمزنگاری صادق است همانطور که با سرمایه گذاری های مالی سنتی است.
• ارتباطات غیر منتظره: اگر یک ایمیل ، تماس تلفنی یا متنی از شخصی دریافت می کنید که می خواهد وارد یک حساب رمزنگاری شوید ، برای حل مسئله یا درگیر شدن در یک فرصت شغلی ، رمزنگاری را ارسال کنید ، باید فوراً آن را نادیده بگیرید.

چگونه از قربانی شدن خودداری کنیم

در حالی که مراقب کلاهبرداری رمزنگاری "پرچم های قرمز" هستیم که در بالا به شما کمک می کنیم تا از مشکل جلوگیری کنید ، اقدامات دیگری نیز وجود دارد که می توانید برای محافظت از دارایی های دیجیتالی خود انجام دهید. حرکات زیر را در نظر بگیرید تا از قربانی شدن یک طرح رمزنگاری جلوگیری کنید:

از رمزنگاری خود با فضای سرد محافظت کنید

شما می توانید رمزنگاری خود را در کیف پول های مبتنی بر وب ، موبایل یا دسک تاپ نگه دارید که همه "ذخیره گرم" در نظر گرفته می شوند ، اما انتخاب برای ذخیره سازی سرد در عوض می تواند به شما در حفظ ایمن دارایی های خود کمک کند. شما حتی می توانید رمزنگاری خود را در یک کیف پول سخت افزاری نگه دارید که در واقع یک دستگاه کوچک است که می توانید در خانه نگه دارید. این نوع کیف پول به شما امکان می دهد تا همیشه کلیدهای رمزنگاری خود را در اختیار خود نگه دارید.

ارتباطات ناخواسته را نادیده بگیرید

اگر از طریق شخصی که به نظر می رسد مشتاق صحبت با شما است و به سرعت cryptocurrency را به وجود می آورد ، ایمیل های عجیب و غریب دریافت می کنید ، ارتباطات تقریباً یک کلاهبرداری است. شما باید سعی کنید پیام های افرادی را که نمی شناسید نادیده بگیرید و فقط اگر می توانید تأیید کنید و وضعیت را تأیید کنید ، پاسخ دهید.

اطلاعات تماس را تأیید کنید

اگر از بانک یا موسسه دیگری که در واقع از آن استفاده می کنید تماس تلفنی یا ایمیل دریافت می کنید ، به ایمیل یا شماره تلفنی که از آن تماس گرفته اید پاسخ ندهید. از این گذشته ، تماس اولیه می تواند جعلی باشد. به جای پاسخ مستقیم ، اطلاعات تماس شرکت را در وب سایت رسمی خود جستجو کنید و با آنها تماس بگیرید یا از آنجا ایمیل کنید.

قبل از سرمایه گذاری به آرامی حرکت کنید

روش های قانونی برای سرمایه گذاری در Crypto و سایر سرمایه گذاری ها وجود دارد ، اما کلاهبرداران همیشه از تکنیک های فشار قوی استفاده می کنند تا شما را قبل از وقت برای انجام هرگونه تحقیق ، سرمایه گذاری کنید. اگر می خواهید سرمایه گذاری را شروع کنید ، مدتی را صرف یادگیری بیشتر در مورد شرکت هایی کنید که ممکن است بخواهید با آنها کار کنید.

همچنین می توانید مشاوران مالی مشروع را در منطقه خود مانند WiserAdvisor ، از جمله برنامه ریزان که در سرمایه گذاری های رمزنگاری هستند ، جستجو کنید.

نحوه گزارش کلاهبرداری رمزنگاری

این که آیا شما اعتقاد دارید که کلاهبرداری رمزنگاری را مشاهده کرده اید یا در حال حاضر گرفتار شده اید ، وظیفه شماست که آن را گزارش دهید. مخاطبین زیر می توانند به شما در قرار دادن کلاهبرداران در پشت میله های جایی که متعلق به آنها است کمک کند:

• کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) در cftc. gov/complaint.
• دفتر تحقیقات فدرال (FBI) در https://www. fbi. gov/contact-us.
• کمیسیون تجارت فدرال (FTC) در ReportFraud. ftc. gov.
• مرکز شکایت جنایات اینترنتی (IC3) در IC3. gov/HOME/FILECOMPLAINT.
• کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) در Sec. gov/tcr.

بازگرداندن پول خود از کلاهبرداری رمزنگاری

خبر بد در مورد کلاهبرداری های رمزنگاری این است که پس از سقوط برای تله کلاهبردار ، پول خود را پس از آن غیرممکن است. FTC می گوید ، هنگامی که cryptocurrency را به شخص دیگری ارسال می کنید ، آنها باید با میل خود آن را برای شما ارسال کنند یا می توانید دارایی های دیجیتالی خود را که برای همیشه از دست داده است در نظر بگیرید.

به همین دلیل بهترین شرط شما این است که علائم کلاهبرداری رمزنگاری را زود مشاهده کنید تا بتوانید از آن جلوگیری کنید. اگر ارسال رمزنگاری به شخص دیگری ، دادن کلیدهای خصوصی خود یا اینکه توسط یک پیشنهاد کار جعلی که نیاز به پرداخت پیش فرض دارد ، فریب داده اید ، درسهایی که یاد می گیرید ممکن است با هزینه مالی عظیم باشد.

سوالات متداول (متداول)

اگر کسی رمزنگاری را برای شما ارسال کند ، می توانید کلاهبرداری کنید؟

اگر کسی رمزنگاری را برای شما ارسال کند ، می توانید کاملاً کلاهبرداری کنید ، اما کلاهبرداری می تواند اشکال مختلفی به خود بگیرد. به عنوان مثال ، ممکن است کسی با هدف به دست آوردن اعتماد به شما رمزنگاری را برای شما ارسال کند ، فقط برای اینکه شما را مجبور کند در عوض آنها را رمزنگاری بیشتری بفرستد.

بزرگترین کلاهبرداری رمزنگاری در تاریخ چیست؟

برخی از بزرگترین کلاهبرداری های رمزنگاری شده در تاریخ شامل کلاهبرداری Onecoin (تخمین زده می شود 25 میلیارد دلار ضرر) ، کلاهبرداری BitConnect (تقریباً 4 میلیارد دلار ضرر) و کلاهبرداری شبکه BitClub (تا 722 میلیون دلار ضرر). در اواخر سال 2022 ، ساموئل بانكمن سرخ شده نیز به دلیل اتهامات کلاهبرداری در FTX Trading Ltd. (FTX) با ضرر و زیان مشتری بیش از 8 میلیارد دلار متهم شد.

اطلاعات ارائه شده در اینجا به طور مستقل از کارمندان تحریریه زمان ایجاد می شود. برای کسب اطلاعات بیشتر ، به صفحه درباره ما مراجعه کنید.