جامل احمد: راه اندازی کتابچه راهنمای مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی

آدرس اصلی آقای جامل احمد ، فرماندار بانک دولتی پاکستان ، در کنفرانس پایدار بانکی ، کراچی ، 9 نوامبر 2022.

همانطور که برای ارائه در این رویداد آماده است

دکتر شمشاد اختر ، رئیس هیئت بورس سهام رئیس و پاکستان ، یاسین انور صاحب ، مشاور ارشد سیاست ، آقای توشیو اوداگی ، کنسول ژاپن در کراچی ، خواجه آتاب احمد ، مدیر منطقه ای ، زئیشان احمد شیخ ، مدیر کشور پاکستان ، مدیر کشور پاکستانو افغانستان-IFC ، روسای جمهور و مدیر عاملان بانک ها ، میهمانان برجسته ، خانمها و آقایان ، Assalam O Alaikum و یک صبح بسیار خوب.

این به من لذت زیادی می بخشد که به جمع آوری این کنفرانس در این کنفرانس در مورد بانکداری پایدار ، که به طور مشترک توسط SBP و IFC با حمایت دولت ژاپن سازماندهی شده است ، بپردازم. این کنفرانس با هدف ایجاد آگاهی در مورد خطرات مرتبط با تغییرات آب و هوا در بخش مالی و بستری برای مشورت و شناسایی اقدامات ملموس برای کاهش و مدیریت این خطرات فراهم می کند. من می خواهم از IFC و دولت ژاپن بخاطر پیوستن به ما در سازماندهی این رویداد مهم تشکر کنم.

خانم ها و آقایان،

من بخشی از جلسات سالانه بانک صندوق بین المللی پول که اخیراً در واشنگتن دی سی برگزار می شد ، بود و یکی از بحث های مورد توجه در مورد تهدیدهای تغییرات آب و هوایی در ثبات مالی بود. یک نتیجه مهم از این جلسات ، افزایش این واقعیت بود که تغییر آب و هوا یک مسئله جهانی است ، که فوراً به یک پاسخ جهانی هماهنگ نیاز دارد. بانک جهانی صندوق جدیدی را ایجاد کرده است ، یعنی "مقیاس بندی اقدامات آب و هوا با کاهش انتشار گازهای گلخانه ای" برای کشورهای در حال توسعه ، که دیروز در رویداد COP27 در مصر آغاز شد.

تأثیرات مضر تخریب محیط زیست و تغییرات آب و هوا بر رشد اقتصادی واقعی است. همه ما می توانیم مشاهده کنیم که تغییرات آب و هوایی بر پاکستان تأثیر می گذارد. الگوهای آب و هوا در حال تغییر است و اخیراً ما برخی از ریزشهای غیر طبیعی و سیل را تجربه کرده ایم که هرگز در تاریخ ما مشاهده نشده است. یک سوم کشور ما در زیر آب بود و در هر هفت نفر یکی آواره شد. از قضا در سراسر کشورها تغییراتی وجود دارد که چگونه تغییرات آب و هوا بر الگوهای آب و هوا تأثیر می گذارد ، باعث سیل فلاش ، خشکسالی ، ذوب یخچال و فریزر و افزایش در سطح دریا می شود. پاکستان در بین 10 کشوره برتر آسیب پذیر در برابر تغییرات آب و هوا قرار دارد.

خانم ها و آقایان،

انتقال به اقتصاد سبز کم کربن نیاز به تغییر در الگوهای تولید و مصرف دارد. در این زمینه ، صنعت مالی می تواند با بسیج منابع مالی مورد نیاز برای انتقال نقش مهمی ایفا کند. در سطح جهانی ، ابزارهای مالی نوآورانه مانند اوراق قرضه سبز به خوبی مورد استقبال قرار گرفته اند زیرا آنها نقش مهمی در تبدیل اقتصادها از طریق تأمین اعتبار پایدار و مسئول دارند. طبق ابتکار اوراق بهادار آب و هوا ، صدور تجمعی اوراق قرضه سبز از 2 تریلیون دلار فراتر رفته است. برای حمایت از چنین ابتکاراتی و تسهیل انتقال به ردپای کربن پایین ، تنظیم کننده های مالی در تلاشند تا شرایطی را ایجاد کنند که تأمین مالی سبز فرصتی جذاب برای سرمایه گذاران و مشاغل باشد.

خانم ها و آقایان،

برای این منظور ، بانک های مرکزی در سراسر جهان برای تقویت پاسخ جهانی مورد نیاز برای تحقق اهداف توسعه پایدار و توافق نامه پاریس به دست پیوسته اند. بانک های مرکزی در اقتصادهای نوظهور مانند چین ، بنگلادش ، اندونزی ، مغولستان و ترکیه از جمله دیگران قبلاً سیاست ها ، دستورالعمل ها یا نقشه های ملی را با محوریت بانکداری پایدار راه اندازی کرده اند. علاوه بر این ، بانکهای مرکزی همچنین سناریوهای جانبی جانبی مرتبط با آب و هوا را در آزمایش استرس خود در بخش بانکی برای ارزیابی مقاومت سیستم مالی به شوک های نامطلوب درج می کنند.

بانک ایالتی پاکستان همچنین ابتکارات مهمی را تحت چتر بانکداری سبز انجام داده است تا ملاحظات پایداری را در بخش مالی وارد کند. SBP در سال 2015 به عضویت شبکه پایدار بانکداری و مالی شد و پیشرو در زمینه ارتقاء بانکداری پایدار است. SBP برنامه های تأمین مالی انرژی تجدید پذیر را هم در حالت های تأمین مالی متعارف و هم شریعت معرفی کرده است. هدف این طرح تأمین مالی پروژه های انرژی پاک و تجدید پذیر برای برآورده کردن تقاضای رو به رشد برق در کشور است. من خوشحالم که به اشتراک می گذارم که این طرح با تأمین بودجه به بیش از 2200 پروژه با ظرفیت تجمعی تقریبا 1600 مگاوات تا اوت 2022 پیشرفت چشمگیری داشته است. 95 میلیارد در پایان آگوست 2022.

از طرف نظارتی ، SBP در سال 2017 دستورالعمل های بانکی سبز را صادر کرده است ، با این هدف: (i) آسیب پذیری مؤسسات مالی را از خطرات ناشی از محیط زیست کاهش می دهد ، (ب) بانک ها را به انجام مسئولیت های خود برای حمایت از محیط زیست تسهیل و سوق می دهد.، و (iii) اطمینان حاصل کنید که تأمین مالی مورد نیاز برای تبدیل به منابع کارآمد و اقتصاد انعطاف پذیر آب و هوا در دسترس است.

خانم ها و آقایان،

SBP در نظارت بر پیشرفت اجرای این دستورالعمل ها توسط Banks و DFI هوشیار بوده است. و من خوشحالم که به اشتراک می گذارم که پیشرفت امیدوار کننده است.

• همه بانکها و DFI دفاتر بانکی سبز ایجاد کرده اند و مدیر ارشد بانکداری سبز را برای نظارت بر فعالیت های بانکی سبز معرفی کرده اند.
• 31 بانک و DFI (79 ٪) سیاست های بانکی سبز را تدوین کرده اند که توسط تابلوهای مربوطه تصویب شده اند. این سیاستها شامل بیانیه های سیاست در مورد مدیریت ریسک محیط زیست ، تسهیل مشاغل سبز و کاهش انتشار کربن خود هستند.
• 27 بانک و DFI (69 ٪) دارای روشهای ارزیابی ریسک محیط زیست با روشهای ارزیابی ریسک اعتباری خود برای ارزیابی بهتر و مدیریت تأثیر تغییرات زیست محیطی و آب و هوا بر روی اوراق بهادار اعتباری خود هستند.
• 16 بانک و DFI (41 ٪) با در نظر گرفتن بیانیه سیاست برای تخصیص وجوه به مشاغل که قصد کاهش ردپای کربن خود را دارند ، استراتژی هایی را برای تسهیل مشاغل سبز ایجاد کرده اند.
• 18 بانک و DFI (46 ٪) اهداف سالانه کاهش تأثیر را از جمله شاخص های عملکرد کلیدی به خوبی تعریف شده و برنامه های استراتژیک برای دستیابی به این اهداف ایجاد کرده اند.

در حالی که پیشرفت قابل توجهی در اتخاذ دستورالعمل های بانکی سبز و پایدار حاصل شده است ، درجه اجرای در صنعت متفاوت است. علاوه بر این ، عدم استاندارد سازی در ارزیابی و شناسایی خطرات زیست محیطی وجود دارد. من معتقدم تعیین حداقل استانداردها و معیارها به اطمینان از پیشرفت سریعتر و گسترده کمک می کند.

برای ایجاد این شکاف ، خوشحالم که به اشتراک می گذارم که امروز SBP در حال صدور دفترچه راهنمای مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی (ESRM) برای بانک ها و DFI است.

یک رویکرد جامع در توسعه این کتابچه راهنما اتخاذ شده است و محتوای آن پس از مشاوره کامل با صنعت بانکی نهایی شده است. هدف صدور کتابچه راهنمای ESRM دو برابر است. اول ، ایجاد یک معیار استاندارد برای مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی و رعایت دستورالعمل های بانکی سبز. دوم ، برای تمرکز بر ریسک اجتماعی (مانند کار کودکان ، کار اجباری ، مسائل ایمنی و بهداشت و غیره) ، که دستورالعمل های بانکی سبز را با بهترین شیوه های بین المللی در زمینه مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی تراز می کند. تصویب این دفترچه راهنما برای مدت 3 سال داوطلبانه خواهد بود و به بانک ها و DFI ها اجازه می دهد تا سیستم های مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی خود را با رویه های مدیریت ریسک اعتباری به صورت مرحله ای ایجاد و ادغام کنند.

این دفترچه راهنما به همه بانک ها و DFI ها در تهیه نقشه راه برای اجرای جامع دستورالعمل های بانکی سبز کمک خواهد کرد. اگرچه ، اجرای کتابچه راهنمای مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی در دو بانک داوطلبانه به صورت سریع آزمایش می شود ، من کل صنعت بانکی را ترغیب می کنم تا از این مزیت استفاده کنند و از این کتابچه راهنمای کاربر برای ایجاد سیستم ها و رویه های ESRM استفاده کنند. بانک دولتی به همراه IFC همچنان در هر مرحله از اجرای ESRM پشتیبانی و راهنمایی لازم را ارائه می دهند.

من خوشحالم که به اشتراک می گذارم که نقطه عطف بعدی ما توسعه "طبقه بندی ملی سبز" با هماهنگی با ذینفعان مربوطه خواهد بود. این امر مؤسسات مالی را در شناسایی و تأمین مالی پروژه های سبز و گزارش اوراق بهادار مالی سبز آنها به SBP و عمومی تسهیل می کند. این امر همچنین زمینه سازی برای توسعه بازار باند سبز و سوکوک در پاکستان خواهد بود.

در اظهارات پایانی من ، می خواهم دوباره تأکید کنم که تأمین اعتبار برای توسعه پایدار نقش مهمی در دستیابی به یک منبع کارآمد و مقاوم در برابر آب و هوا دارد. در عین حال ، با توجه به ارتباطات کلان قوی با اقتصاد واقعی ، نقش مدیریت ریسک زیست محیطی و اجتماعی (ESRM) برای کاهش آسیب پذیری در برابر ثبات سیستم مالی بسیار مهم است. برای کاهش و مدیریت خطرات مرتبط با تغییرات آب و هوا ، تلاشهای هماهنگ تر و هماهنگ تر لازم است. SBP به تجزیه و تحلیل خطرات و فرصت های مرتبط با آب و هوا و مکانیسم های ابداع برای اطمینان از نقش نظارت مؤثر در دستیابی به یک سیستم مالی پایدار در پاکستان ادامه خواهد داد.

برای شما آرزو می کنم جلسات تعاملی و تولیدی در پیش رو داشته باشید. متشکرم!