میانگین بازده بازار سهام برای 5 ، 10 ، 20 ، 30 ، 50 ، 100 و 150 سال گذشته

میانگین بازده بازار سهام تاریخی برای S& P 500 (میانگین 5 ساله تا 150 سال)

بازار سهام ایالات متحده سابقه طولانی در تولید بازده دو رقمی سالانه دارد. میانگین بازده سالانه در طی 100 سال گذشته 10. 356 ٪ است. در اینجا آماری را در مورد متوسط عملکرد بازار سهام در طی 5 ، 10 ، 20 ، 30 ، 50 ، 100 و 150 سال گذشته پیدا خواهید کرد. و همچنین بینش در مورد اینکه این بازده متوسط مفید است ، در صورت عدم وجود ، نکاتی برای به حداکثر رساندن بازده ، مشکلاتی که در آن پنهان شده است ، بزرگترین سالهای بالا و پایین در سهام و سرمایه گذاری های جایگزین با بازده بالا به سهام است.

این مقاله هر دو ماه یکبار به روز می شود.

در اینجا نسخه خلاصه ویدیویی مقاله وجود دارد:

چیزهایی که باید با بازده بازار سهام بلند مدت در نظر بگیرید

بسیاری از افراد به بازده متوسط سهام نگاه می کنند و انتظار دارند این چیزی باشد که هر سال باید بسازند. این ممکن است اتفاق بیفتد ، اما ممکن است نیز چنین نباشد. در اینجا مواردی وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

• این بازده ها بر اساس S& P 500 (یا سایر شاخص های مورد بحث) است. اگر تنها سرمایه گذاری شما S& P 500 ETF است ، نتایج مشابهی را با موارد زیر که در زیر مورد بحث قرار می گیرد ، دریافت خواهید کرد. اگر در نمونه کارها خود منابع دیگری داشته باشید ، نتایج شما متفاوت خواهد بود.

   

در حالی که میانگین بازده بلند مدت بازار سهام ایالات متحده تقریباً 10 ٪ است (بر اساس شاخص S ٪ P 500) ، میانگین بازده بیشتر افراد کمتر از نیمی از آن است! یک مطالعه توسط JPMorgan نشان داد که سرمایه گذاران به طور متوسط 2. 9 ٪ در سال بازده دارند ، در حالی که بازده اوراق قرضه و سهام نسبت به بازه زمانی مورد مطالعه بسیار بیشتر است.

چرا این اتفاق می افتد؟زیرا بیشتر سرمایه گذاران بدون دانستن اینکه چه کاری انجام می دهند ، بیش از حد خریداری و می فروشند. آنها در زمان اشتباه می خرند و می فروشند ، اما فکر می کنند کار هوشمندانه ای را انجام می دهند.

اگر می خواهید میانگین بازده بازار ، ETF های سهام سهام خرید و نگهدارنده باشد.

اگر می خواهید بازده متوسط بازار را شکست دهید ، پس نحوه انجام این کار را مطالعه کنید. تا زمانی که این کار را انجام نداده باشید ، به طور فعال تجارت نکنید. بیشتر معامله گران کوتاه مدت تا زمانی که زمان ، تمرین و تحقیقات قابل توجهی را در مورد تسلط بر زمان خرید و فروش اختصاص داده اند ، پول خود را از دست می دهند.

همه باید منفعلانه برخی از بودجه را سرمایه گذاری کنند. آن را تنظیم کنید و 10 سال یا بیشتر آن را فراموش کنید. سرمایه گذاری سهام منفعل با استفاده از کتاب الکترونیکی ETFS رویکردی را که برای 150 سال گذشته باعث ایجاد ثروت مردم شده است ، بیان می کند. این نشان می دهد که چه چیزی را بخرید ، و چگونه می توان آن را انجام داد.

تاریخ 150 ساله بازده سالانه S& P 500

میانگین بازده تاریخی سالانه S& P 500 در طول 150 سال گذشته ، از پایان نوامبر 2022 ، 9. 086 ٪ است. این فرضیه سود سهام است.

برای تورم تعدیل شده ، میانگین بازده 150 ساله (از جمله سود سهام) 6. 836 ٪ است.

بازده متوسط 150 ساله بازار سهام ایالات متحده

بسته به زمانی که شخصی شروع به سرمایه گذاری می کند ، از نظر نحوه عملکرد بازار پس از آن ، کمی شانس وجود دارد. اگر کسی سرمایه گذاری در حدود سال 2000 را آغاز کرد ، تا سال 2013 سود زیادی را نمی دید. در آن مرحله ، یک صعود بزرگ در حال انجام بود.

اگر در دهه 60 سرمایه گذاری را شروع کرده اید ، درآمد سود سهام با کمترین سود و سود تا دهه 80 بود.

همانطور که از نمودار می بینید ، چندین سال 10+ سال وجود داشته است که در آن یک سرمایه گذار خرید و نگهدار عالی نیست.

میانگین ها گاهی اوقات می توانند فریب دهنده باشند. و بازده متوسط 10 ٪ به این معنی نیست که شما هر سال 10 ٪ می کنید. بعضی سال ها شما 20 ٪ یا 30 ٪ می کنید. در سالهای دیگر ، شما حساب خود را کاهش می دهید ، و در سالهای دیگر ، تمام سود سهام و بدون سود است.

با وجود این همه ریزه کاری ، میانگین بلند مدت هنوز 10 ٪ است.

بزرگترین سالهای بالا و پایین در S& P 500 چیست؟

بازگشت به سال 1928 ، که قبل از وجود S& P 500 وجود دارد (این S& P 90 از سال 1928 تا 1957 بود) ، بزرگترین سال 46. 59 ٪ در سال 1933 بود و بزرگترین سال در سال 193 1-47. 07 ٪ بود. بشر

برای ایجاد میانگین بازده بازار به معنای نگه داشتن برخی از این سالهای بزرگ ، یا یافتن راهی برای جلوگیری از/کاهش آنها (بدون از دست دادن سالهای بالا) است که به افزایش بازده کمک می کند.

در اینجا چند سال بزرگ و بالا برای S& P 90 / S& P 500 وجود دارد:

1931: -47. 07 ٪ 1937: -38. 59 ٪ 1974: -29. 72 ٪ 2002: -23. 37 ٪ (شاخص سهام کامپوزیت NASDAQ در سال 2002 بیش از 30 ٪ کاهش یافته است) 2008: -38. 49 ٪

1954: +45. 02 ٪ 1958: +38. 06 ٪ 1975: +31. 55 ٪ 1995: +34. 11 ٪ 1997: +31. 01 ٪

در اینجا می توانید تمام سالهای بالا و پایین را ببینید. سالهای بیشتری نسبت به سالهای پایین وجود دارد ، اما هنوز سالهای زیادی وجود دارد که سرمایه گذاران مجبورند از آن زندگی کنند.

نحوه ضرب و شتم میانگین بازده بازار

تعدادی راه برای ضرب و شتم و نگه داشتن وجود دارد. البته معاملات روز یا معاملات نوسان وجود دارد ، اما این زمان ها زمان بیشتری می گیرند.

اگر شما یک سرمایه گذار هستید و می خواهید زمان صفحه نمایش خود را محدود کنید ، استیو برنز یک استراتژی "یک بار در ماه" را ارائه می دهد که ضرب و شتم می کند و نگه می دارد و نیازی به وقت زیادی ندارد.

در اینجا قوانین وجود دارد:

• در صورت طولانی بودن ، اگر در آخرین روز ماه ، بالاتر از میانگین حرکت 200 روزه خود را نگه دارید ، به نگه داشتن S& P 500 ETF ادامه دهید.

   

جزئیات کامل این استراتژی در NewTraderu موجود است.

همه باید منفعلانه برخی از بودجه را سرمایه گذاری کنند. آن را تنظیم کنید و آن را به مدت 10 سال یا بیشتر فراموش کنید تا ثروت خود را پیچیده کنید. سرمایه گذاری سهام منفعل با استفاده از کتاب الکترونیکی ETFS نحوه انجام این کار را بیان می کند.

آیا باید تجارت کنم یا سرمایه گذاری کنم؟

انجام هر دو! اگر می خواهید تجارت کنید ، مقداری پول را به یک حساب معاملاتی کوتاه مدت اختصاص دهید که در آن می توانید تجارت یا تجارت روزانه را تغییر دهید. معاملات نوسان یا معاملات روزانه پتانسیل تولید بازده بالاتری را نسبت به سرمایه گذاری دارد زیرا سرمایه می تواند بیشتر از آن پیچیده شود و از کاهش های بزرگ جلوگیری می شود (با یک استراتژی خوب). با این حال ، سرمایه گذاری منفعلانه نیز ایده خوبی است. برخی از وجوه را به خرید صندوق های شاخص سهام اختصاص دهید. در صورت انجام هر کار کم طول می کشد ، و این رویکرد به طور متوسط بازده بیش از 10 ٪ در سال در طولانی مدت است. توجه: بیشتر معامله گران کوتاه مدت شکست می خورند (چرا اینجا را بخوانید).

آیا بازار سهام همیشه بالا می رود؟

در طولانی مدت ، بازار سهام بالا رفته است. با این حال ، در هر سال معین یا حتی برای سالهای متمادی ، ممکن است اینگونه نباشد. میانگین بازده بازار سهام براساس سرمایه گذاری برای بلند مدت است. در هر سال معین ، شاخص های اصلی سهام می توانند سقوط کنند ، به پهلو حرکت کنند یا افزایش یابد.

برخی از گزینه های با بازده بالا برای سرمایه گذاری در سهام چیست؟

• کمیک: 17 ٪
• هنر: 15 ٪
• کارتهای معاملاتی: 12 ٪
• LEGO: 11 ٪
• زمین کشاورزی: 11 ٪
• شراب جمع آوری: 11 ٪
• کیف پول/کیف دستی بالا: 8 ٪ تا 10 ٪
• املاک و مستغلات (مسکونی ، صنعتی): 10 ٪
• Crypto: 113 ٪ (نوسان وحشی)

طلا نیز فرار نکرده است. از سال 1975 بازده سالانه سالانه 5. 6 ٪ است. تنظیم شده برای تورم ، که کمی بیش از 1. 6 ٪ در سال است. نقره از سال 1970 کمتر از 5 ٪ است و حدود 1 ٪ بازده سالانه برای تورم دارد.

اوراق قرضه دولتی در بسیاری از اوراق بهادار سرمایه گذاری اصلی است. از سال 1926 ، این اوراق قرضه به طور متوسط بین 5 تا 6 ٪ در سال بازده داشته است. اوراق قرضه شرکت با کیفیت بالا تمایل به پرداخت 0. 5 ٪ تا 1 ٪ در سال بالاتر از این دارد.

معامله هایی که چند هفته تا چند ماه بیشتر طول می کشد سبک شما؟روش کامل من دوره معاملات نوسان سهام شما را از طریق یک روش کامل برای نوسان سهام معاملات راهنمایی می کند.

توسط کوری میچل ، CMT

سلب مسئولیت: هیچ چیز در این مقاله مشاوره سرمایه گذاری شخصی یا مشاوره برای خرید یا فروش هر چیزی نیست. معاملات خطرناک است و در صورت استفاده از اهرم ، حتی بیشتر از آنکه سپرده شود ، می تواند منجر به خسارات قابل توجهی شود.